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福建省思明区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题及答案

第I部分单选题（100题）

1.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:时期内i证券的收益率

B:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

C:t时期内市场指数的收益率

D:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

答案：B

2.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:二倍以上五倍以下

B:二倍以上十倍以下

C:一倍以上十倍以下

D:一倍以上五倍以下

答案：C

3.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:理财产品的选择

C:资金的投资期限

D:理财目标的弹性

答案：B

4.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险转移

C:风险释放

D:风险规避

答案：A

5.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:心理账户

C:过度自信

D:前景理论

答案：B

6.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

B:还贷款的期限不要超过退休的年龄

C:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

D:总负债一般不应超过净资产

答案：A

7.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:孤立效应

B:狂顶效应

C:羊群效应

D:处置效应

答案：C

8.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:监督

B:合规

C:自律

D:法制

答案：B

9.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

B:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

C:期限越长，利率越高，终值就越大

D:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

答案：B

10.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:期现套利

B:跨商品套利

C:跨期套利

D:跨市场套利

答案：C

11.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:强式有效市场

B:弱式有效市场

C:有效市场

D:半强式市场

答案：B

12.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:无差异曲线

B:资本市场线

C:证券市场线

D:特征线

答案：B

13.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:670

B:650

C:640

D:680

答案：A

14.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:8.6412

B:0.0058

C:7.8992

D:0.5167

答案：D

15.下列关于对冲比率的计算,正确的是（）

A:对冲比率=持有期货合约的头寸大小×资产风险暴露数量

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小+资产风险暴露数量

D:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

答案：B

16.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:双向敞□类型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

17.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:流动性风险

C:信用风险

D:法律风险

答案：C

18.投资者在信息不确定的情况下，