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贵州省乌当区完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题【有一套】

第I部分单选题（100题）

1.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:目标客户

B:潜在客户

C:非客户

D:国内客户

答案：D

2.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:流动比率

B:应收账款周转率

C:速动比率

D:己获利息倍数

答案：D

3.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：C

4.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:7

B:3

C:10

D:5

答案：D

5.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:一定

B:不可能

C:可能

D:不一定

答案：C

6.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

7.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

B:交易成本和管理费用最小化

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:收益的最小化

答案：B

8.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

9.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:相对衰退

B:偶然衰退

C:自然衰退

D:绝对衰退

答案：B

10.流动性风险控制指标主要有（）。

A:资产负债率

B:流动性比率

C:净资产利润率

D:净稳定资金率

答案：D

11.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:心理账户

B:损失厌恶

C:时间偏好

D:过度自信

答案：C

12.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款准备金率

B:提高法定存款准备金率

C:提高存款率

D:提高再贴现率

答案：B

13.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:半强势市场

B:弱势有效市场

C:有效市场

D:强势有效市场

答案：B

14.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:7

B:5

C:3

D:10

答案：B

15.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:地域经济

C:产业分析

D:股份分析

答案：A

16.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:三

C:四

D:—

答案：A

17.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:防守型行业

C:増长型行业

D:进攻型行业

答案：C

18.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:技术分析法

B:市场分析法

C:学术分析法

D:基本分析法

答案：D

19.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:速动比率

B:应收账款周转率

C:已获利息倍数

D:流动比率

答案：C

20.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

B:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

C:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

答案：A

21.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:技术分析者

B:基本面分析者

C:系统分析者

D:信用分析者

答案：A

22.通常，对于（）