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重庆市九龙坡区2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库附参考答案（综合题）

第I部分单选题（100题）

1.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险偏好型

B:风险厌恶型

C:风险中立型

D:风险畏惧型

答案：C

2.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:二

C:—

D:四

答案：B

3.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向左

B:向上

C:向右

D:向下

答案：B

4.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:消费支出较低

B:投资收入较低

C:消费支出较高

D:投资收入较高

答案：C

5.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:道琼斯指数

B:詹森指数

C:特雷诺指数

D:夏普指数

答案：B

6.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:框定效应

C:确定性效应

D:反射效应

答案：A

7.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：A

8.在行业的（）的后期，随着行业生产技术的成熟、生产成本的降低和市场需求的扩大，行业逐步由高风险、低收益变为高风险、高收益。

A:成长期

B:衰退期

C:幼稚期

D:成熟期

答案：C

9.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入—年储蓄目标

B:年度收人—上一年支出

C:年度收入—年度支出

D:年储蓄目标—年度支出

答案：A

10.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:交易成本和管理费用最大化

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:收益的不稳定

答案：A

11.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:156454.9

B:14486.56

C:144865.6

D:67105.4

答案：C

12.某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（）。

A:63元，66元

B:63元,58元

C:63元,52元

D:52元,58元

答案：C

13.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:非财务因素

C:经营状况

D:财务状况

答案：B

14.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:-1.5

C:-1

D:1.5

答案：D

15.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:对收入和费用应乐观估计

C:投资应当非常保守

D:计划开始不宜太迟

答案：D

16.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:过度繁荣

B:金融泡沬

C:金融假象

D:虚假繁荣

答案：B

17.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:59.18万元

B:67.04万元

C:45.53万元

D:30.62万元

答案：C

18.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:宏观经济分析—行业分析—公司分析

B:公司估值分析—公司财务分析

C:区域分析—产业分析—宏观分析

D:行业分析—宏观分析—公司分析

答案：A

19.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:0

B:1.5

C:-1

D:-1.5

答案：B

20.目前我国各家商业银行推广的（）是结构化金融衍生工具的典型代表。

A:远期交易

B:股指期货

C:利率互换

D:挂钩不同标的