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黑龙江省林甸县整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题及参考答案（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:法院

B:公安机关

C:司法机关

D:中囯证监会及其派出机构

答案：C

2.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:10

B:5

C:7

D:3

答案：B

3.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-1

B:0.1

C:1

D:-0.1

答案：D

4.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:56.8

B:75.1

C:60

D:70

答案：B

5.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:不一定

B:可能

C:一定

D:不可能

答案：B

6.某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定、新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（）。

A:衰退期

B:幼稚期

C:成熟期

D:成长期

答案：C

7.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:寡头垄断

B:完全竞争

C:垄断竞争

D:完全垄断

答案：D

8.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:周期型行业

B:增长型行业

C:防守型行业

D:进攻型行业

答案：A

9.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:对称性

B:离散性

C:均匀变动性

D:集中性

答案：B

10.面对损失,人们表现为（）。

A:风险寻求

B:避险

C:风险厌恶

D:冒险

答案：A

11.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:交易所

B:中国证监会

C:本公司

D:中国证券业协会

答案：D

12.根据预期内正常的，可实现的某一固定的业务量水平为唯一基础来编制预算的方法称为（）。

A:静态预算法

B:零基预算法

C:定期预算法

D:滚动预算法

答案：A

13.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:-1.5

C:1.5

D:0

答案：C

14.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:金融泡沫

C:金融假象

D:过度繁荣

答案：B

15.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:宽松

B:严格

C:统一

D:编号

答案：D

16.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:3个月

B:1个月

C:6个月

D:2个月

答案：B

17.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:长期目标

C:中期目标

D:永久目标

答案：B

18.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:技术水平

B:质量水平

C:企业文化特征

D:产品市场占有率

答案：D

19.证券估值是对证券（）的评估。

A:波动性

B:收益率

C:价值

D:价格

答案：C

20.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:对收入和费用应乐观估计

B:投资应当非常保守

C:规划期应当在五年左右

D:计划开始不宜太迟

答案：D

21.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

答案：D

22.关于缺