陕西省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整题库及答案【易错题】.docxVIP

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陕西省2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整题库及答案【易错题】

第I部分单选题（100题）

1.下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（）

A:证券投资顾问向客户提供的投资建议应包括证券研究报告或者基于证券研究报告、理论模型以及分析方法形成的投资分析意见等

B:证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券投资顾问服务费用可以以公司账户收取.也可以以证券投资顾问人员个人名义收取

D:证券投资顾问应当向客户提示潜在的投资风险，禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益依据包括

答案：C

2.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

答案：D

3.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

B:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

C:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

D:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

答案：C

4.考察行业所处生命周期阶段的一个标志是产出增长率，当增长率低于（）时，表明行业由成熟期进入衰退期。

A:0.1

B:0.3

C:0.2

D:0.15

答案：D

5.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

答案：B

6.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:十字形

B:光头光脚阳线

C:光头光脚阴线

D:—字形

答案：D

7.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:无效证券组合

B:投资证券组合

C:有效证券组合

D:优化证券组合

答案：C

8.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:短期目标

C:长期目标

D:中期目标

答案：C

9.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:一定

C:不一定

D:不可能

答案：A

10.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:框定效应

B:反射效应

C:孤立效应

D:确定性效应

答案：C

11.波浪理论考虑的最为重要的因素是（）。

A:比例

B:形态

C:规模

D:时间

答案：B

12.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:发行额度

B:发行主体

C:债券形态

D:付息方式

答案：B

13.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.35

B:1.91

C:2.56

D:1.73

答案：B

14.下列选项中不属于人身保险的是（）。

A:健康保险

B:意外伤害保险

C:责任保险

D:人寿保险

答案：C

15.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:25

B:15

C:20

D:30

答案：B

16.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:不超过3周

B:3~6个月

C:3周~3个月

D:1年或1年以上

答案：D

17.若不能匹配到期资产与到期负债的到期日和规模，即形成资产负债的期限错配，于是（）造成流动性风险。

A:可能

B:一定

C:不可能

D:不一定

答案：A

18.家庭债务管理力主量力而行，其（）就是对未来的还贷能力以及借货活动对家庭财务的影响的评佑。

A:前提

B:核心

C:基础

D:目标

答案：B

19.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:成熟期

C