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湖南省凤凰县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试内部题库下载答案

第I部分单选题（100题）

1.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

2.2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

A:生意目前不错，抗风险能力强

B:过去没有专业知识，又没有投资经验，承受投资风险的能力较弱

C:子女教育金需动用时间离现在尚远，能承担相应风险

D:年富力强，所能承受的投资风险较大

答案：A

3.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:3；6

B:3；5

C:1；6

D:1；3

答案：A

4.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:非增长类

B:价值类

C:能源类

D:投机类

答案：C

5.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：C

6.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:规划期应当五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:投资应当非常保守

答案：A

7.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:时间偏好

B:过度自信

C:损失厌恶

D:心理账户

答案：C

8.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:心理账户

B:前景理论

C:预期效用理论

D:过度自信

答案：A

9.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:5％～35％

C:10％～35％

D:10％～40％

答案：B

10.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:新型人寿保险

C:医疗保脸

D:年金保险

答案：C

11.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:发行主体

B:付息方式

C:发行额度

D:债券形态

答案：A

12.下列不属于银行产品的是（）。

A:通知存款

B:货币式基金

C:活期存款

D:一年以内的银行理财产品

答案：B

13.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

B:投资性房地产属于个人的金融资产

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：B

14.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:交易成本和管理费用最大化

C:收益的不稳定

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：A

15.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA／R×（1+R）

B:-DA×VA×△R／（1+R）

C:DA×VA／△R×（1+R）

D:DA×VA×△R／（1+R）

答案：B

16.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。