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湖南省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库大全（原创题）

第I部分单选题（100题）

1.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证券监督管理委员会

B:中国银监会

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：C

2.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

3.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：C

4.下列关于债务管理的说法中，不正确的是（）。

A:当债务问题出现危机的时候,可以通过债务重组来实现财务状况的改善

B:还贷款的期限不要超过退休的年龄

C:债务支出与家庭收入的合理比例是0.6

D:总负债一般不应超过净资产

答案：C

5.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:计划开始不宜太迟

C:对收入和费用应乐观估计

D:规划期应当五年左右

答案：B

6.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:2个月

C:6个月

D:3个月

答案：A

7.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:质量水平

B:产品市场占有率

C:企业文化特征

D:技术水平

答案：B

8.公司分析中最重要的是（）。

A:公司行业地位分析

B:公司产品分析

C:公司财务分析

D:公司经营能力分析

答案：C

9.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:成长

B:稳健

C:保守

D:激进

答案：C

10.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:70

B:75.1

C:60

D:56.8

答案：B

11.面对损失,人们表现为（）。

A:风险厌恶

B:避险

C:风险寻求

D:冒险

答案：C

12.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:投资顾问父母

C:公司账户

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：C

13.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:收益的不稳定

B:交易成本和管理费用最大化

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：C

14.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成熟期

B:家庭衰老期

C:家庭成长期

D:家庭形成期

答案：A

15.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:地域经济

B:股份分析

C:产业分析

D:公司分析

答案：D

16.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:买入价差理论

C:杠杆原理

D:卖出价差理论

答案：A

17.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:评估开源节流，提供建议

D:慎选投资标的，分散风险

答案：B

18.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞□类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

19.相对强弱指数实际上是表示股价（）波动的幅度占总波动的百分比。

A:向下

B:向右

C:向左

D:向上

答案：D

20.（）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

A:虚假繁荣

B:过度繁荣

C:金融假象

D:金融泡沫

答案：D

21.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略