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甘肃省秦州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试(考点梳理).docxVIP

甘肃省秦州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试(考点梳理).docx

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甘肃省秦州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试(考点梳理)

第I部分单选题(100题)

1.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况,设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少()评估一次流动性风险限额,()开展一次流动性风险压力测试。

A:每年,每半年

B:每半年,每年

C:每年,每年

D:每半年,每半年

答案:A

2.下列不属于银行产品的是()。

A:通知存款

B:一年以内的银行理财产品

C:活期存款

D:货币式基金

答案:D

3.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户,对新客户应当在()个月内完成回访。

A:3个月

B:1个月

C:2个月

D:6个月

答案:B

4.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是()

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案:B

5.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?()

A:房产

B:活期存款

C:短期国库券

D:货币市场基金

答案:A

6.更关心公司股票过去的市场表现,而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是()。

A:基本面分析者

B:信用分析者

C:技术分析者

D:系统分析者

答案:C

7.公司分析中最重要的是()。

A:公司产品分析

B:公司行业地位分析

C:公司经营能力分析

D:公司财务分析

答案:D

8.赵先生今年37岁,妻子35岁,女儿6岁。家庭年收入10万元,支出6万元,有存款20万元,有购房计划。从家庭生命周期分析,为其家庭的规划架构重点应是()。

A:成长期,在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加,但同时随着收入的提高也应增加储蓄额,来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

B:稳定期,这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向,是否专项管理岗位,是否可以自行创业当老板,在该阶段都应该定案

C:形成期,年轻可承受较高的投资风险

D:成熟期,应该既在职进修充实自己,同时拟定职业生涯计划,确定往后的工作方向,目标是使家庭收入稳定增加

答案:A

9.假设金融机构总资产为1000亿元,加权平均久期为6年,总负债为800亿元,加权平均久期为4年,则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-2

B:-2.8

C:2.8

D:2

答案:C

10.关于趋势线,以下说法中,错误的是()。

A:趋势线也分为长期趋势线、中期趋势线与短期趋势线三种

B:标准的趋势线必须由两个以上的高点或低点连接而成

C:反映价格变动的趋势线是一成不变的

D:研究趋势线的变化方向和变化特征,有助于把握价格波动的方向和特征

答案:C

11.货币时间价值的影响因素不包括()。

A:单利与复利

B:收益率或通货膨胀率

C:本金

D:时间

答案:C

12.小华月末投资1万元,报酬率为6%,10年后累计多少元()。

A:年金终值为1638793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1438793.47元

D:年金终值为1738793.47元

答案:A

13.老张是下岗工人。儿子正在上大学。且上有父母赡养。收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险.由于保险金额较高,且期限较长,其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了()。

A:适应性原则

B:量力而行原则

C:合理避税原则

D:转移风险原则

答案:B

14.以下关于退休规划表述正确的是()。

A:计划开始不宜太迟

B:规划期应当五年左右

C:投资应当非常保守

D:对收入和费用应乐观估计

答案:A

15.如果缺口为正,商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资,融资缺口的计算公司()。

A:融资缺口=-流动性资产+借入资金

B:融资缺口=流动性资产+借入资金

C:融资缺口=流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产-借入资金

答案:A

16.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的(),防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:自动回避制度

C:事前回避制度

D:分类经营制度

答案:A

17.下面()不是高资产净值客户。

A:小李

B:小王

C:小张

D:小赵

答案:D

18.投资顾问依据

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