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福建省建宁县内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整版含答案下载

第I部分单选题（100题）

1.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

B:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

C:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

D:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

答案：B

2.对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

A:上海、深圳证券交易所

B:中国证监会及其派出机构

C:各地证券业协会

D:中国证券业协会

答案：B

3.一般而言，下列债券的信用风险依次从高到低排列的正确顺序为()。

A:政府债券、公司债券、金融债券

B:金融债券、公司债券、政府债券

C:政府债券、金融债券、公司债券

D:公司债券、金融债券、政府债券

答案：D

4.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上五万以下

B:一万以上十万以下

C:五万以上十万以下

D:五万以上二十万以下

答案：B

5.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:资产可以包括金融资产和实物资产

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:净资产就是资产减去负债的差额

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

6.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:样本法

C:方差最小化法

D:分层抽样法

答案：B

7.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:已获利息倍数

B:速动比率

C:应收账款周转率

D:流动比率

答案：A

8.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:对客户说明并征得客户同意

C:对客户说明

D:不能修改

答案：B

9.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:形成期

B:成长期

C:成熟期

D:衰老期

答案：D

10.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:强式有效市场假设

B:弱式有效市场假设

C:半强式有效市场假设

D:无效市场假设

答案：B

11.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:1

B:7

C:3

D:10

答案：C

12.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间线性关系

B:系统风险与期望收益间均衡关系

C:有效组合的收益和风险之间的线性关系

D:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：D

13.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.2

B:0.1

C:0.001

D:0.01

答案：D

14.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:负相关

B:正相关

C:相独立

D:不相关

答案：A

15.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:新型人寿保险

C:医疗保险

D:年金保险

答案：C

16.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:医疗保脸

C:普通型人寿保险

D:新型人寿保险

答案：B

17.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

答案：B

18.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:评估开源节流，提供建议

C:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

D:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

答案：D

19.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:3

B:7

C:10

D:5

答案：D

20.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:证券交易所

D:证券公司

答案：B

21.证券公司、