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甘肃省华亭县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试完整版及答案【易错题】

第I部分单选题（100题）

1.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:按揭买房

B:休假

C:购置新车

D:建立退休基金

答案：D

2.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:使得资本利得限制在最小值

B:隐含地包括了资本利得

C:未考虑资本利得

D:包含了税后的资本利得

答案：B

3.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:损失厌恶

B:心理账户

C:过度自信

D:时间偏好

答案：D

4.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A:β系数

B:标准差

C:货币供给量

D:通货膨胀率

答案：D

5.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:最小方差模型

B:资本资产定价模型

C:套利定价模型

D:现金流贴现模型

答案：B

6.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光脚阴线

B:光脚阳线

C:光头阴线

D:光头阳线

答案：C

7.资本资产定价理论是在马科维茨投资组合理论基础上提出的，下列不属于其假设条件的是（）。

A:投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

B:资本市场没有摩擦

C:资本市场不可分割

D:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平

答案：C

8.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:孤立效应

B:狂顶效应

C:处置效应

D:羊群效应

答案：C

9.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:失业率

B:库存量

C:利率

D:GDP

答案：C

10.下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容

A:家政服务

B:家居装修支出预算

C:赡养支出预算

D:保费支出预算

答案：A

11.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（）可以采取处罚措施。

A:中国证监会

B:中国证监会及其派出机构

C:国务院

D:证券行业协会

答案：B

12.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1438793.47元

D:年金终值为1638793.47元

答案：D

13.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:经济増加值法

B:重置成本法

C:相对比较法

D:现金流量贴现法

答案：D

14.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:按揭购房

B:休假

C:存款

D:购新车

答案：A

15.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:-3

B:-8

C:-5

D:3

答案：C

16.中央银行采取紧缩的货币政策时，其主要政策手段是()。

A:减少货币供应量，提高利率，加强信贷控制

B:减少货币供应量，降低利率，加强信贷控制

C:增加货币供应量，提高利率，加强信贷控制

D:增加货币供应量，降低利率，加强信贷控制

答案：A

17.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:保守

B:成长

C:稳健

D:激进

答案：A

18.某人要想在5年后本利和为1000元，按单利计息，利率为5％的情况下，应存入()元。

A:800

B:950

C:750

D:700

答案：A

19.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

D:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

答案：B

20.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性概率模型

B:Logit模型

C:线性辨别模型

D:死亡率模型

答案：D

21.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1638793.47元

B:年金终值为1738793.47元

C:年金终值为1538