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湖南省2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版含答案（突破训练）

第I部分单选题（100题）

1.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:样本法

C:方差最小化法

D:分层抽样法

答案：B

2.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

B:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

C:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

D:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

答案：B

3.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产+借入资金

B:融资缺口=流动性资产+借入资金

C:融资缺口=-流动性资产-借入资金

D:融资缺口=流动性资产-借入资金

答案：A

4.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:相对强弱理论

B:简单过滤规则

C:移动平均法

D:上涨和下跌线

答案：B

5.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

B:评估开源节流，提供建议

C:慎选投资标的，分散风险

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：A

6.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:降低；快

B:增加；快

C:增加；慢

D:降低；慢

答案：C

7.期限套利的理论依据是（）

A:持有成本理论

B:卖出价差理论

C:买入价差理论

D:杠杆原理

答案：A

8.现金管理的内容是（）。

A:所有现金

B:现金和流动资产

C:现金和所有资产

D:现金和固定资产

答案：B

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

B:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

C:甲的最优证券组合比乙的好

D:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

答案：D

10.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:衰老期

C:成长期

D:成熟期

答案：B

11.最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。

A:1；6

B:1；3

C:3；6

D:3；5

答案：C

12.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:10

B:7

C:3

D:5

答案：D

13.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:金融期货

C:结构化金融衍生工具

D:金融互换

答案：C

14.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:价值类

B:投机类

C:非增长类

D:能源类

答案：D

15.缺口分析法针对未来特定时段，（）以判断不同时段内的流行性是否充足。

A:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的差额

B:计算到期净资产和至时期流动负债之间的差额

C:计算到期净资产（现金流入）和到期负债〔现金流出〕之间的总和

D:计算到期资产（现金流入）和到期负债（现金流出）之间的总和

答案：A

16.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:8.6

B:9.1

C:10

D:8.2

答案：C

17.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0352

B:0.05

C:0.1

D:0.072

答案：D

18.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:若实在无法降低支出，需设法增加收入

B:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

C:总额差异的重要性小于细目差异

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：C

19.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:资金的投资期限

B:理财目标的弹性

C:年龄

D:理财产品的选择

答案：D

20.已知某国债期货合约在某