甘肃省舟曲县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库（预热题）.docxVIP

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甘肃省舟曲县2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试内部题库（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

D:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：A

2.证券投资顾问向客户提供投资建议，应当具有合理的依据。投资建议的依据不包括（）

A:基于证券研究报告的投资分析意见

B:理论模型

C:证券研究报告

D:证券投资顾问的主观判断

答案：D

3.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:3万元以上50万元以下

B:5万元以上20万元以下

C:3万元以上20万元以下

D:5万元以上50万元以下

答案：C

4.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:存款

B:按揭购房

C:休假

D:购新车

答案：B

5.证券产品选择的步骤是（）。

A:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

B:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

C:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

D:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

答案：D

6.流动性风险控制指标主要有（）。

A:净资产利润率

B:流动性比率

C:资产负债率

D:净稳定资金率

答案：D

7.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:衰老期

B:形成期

C:成长期

D:成熟期

答案：A

8.公司的资本结构指标不包括（）。

A:产权比率

B:资产负债比率

C:长期负债比率

D:股东权益比率

答案：A

9.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款率

B:提高存款准备金率

C:提高法定存款准备金率

D:提高再贴现率

答案：C

10.资本资产定价模型中的一个重要假设是投资者根据（）选择证券。

A:证券的流通性

B:是否分红派息

C:是否配股

D:证券的风险与收益

答案：D

11.（）是指在同一市场买入（或卖出）某一交割月份期货合约的同时，卖出（或买入）另一交割月份的同种商品期货合约，以期在两个不同月份的期货合约价差出现有利变化时以对冲平仓获利

A:跨商品套利

B:跨期套利

C:跨市场套利

D:期现套利

答案：B

12.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:从相关部门获取

B:税务机关公布

C:交谈和数据调查表相结合

D:平时收集

答案：C

13.下列不属于健康保险的是（）。

A:疾病保险

B:意外伤害保险

C:护理保险

D:收入保障保险

答案：B

14.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于365天

B:不少于60天

C:不少于30天

D:不少于180天

答案：C

15.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

答案：C

16.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

B:公司债券的发行主休是股份公司

C:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

D:政府债券的发行主体是政府

答案：A

17.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:5

B:8

C:20

D:10

答案：A

18.李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（）万元。

A:3032.45

B:32.432.45

C:3234

D:32.434.8

答案：B

19.张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（）元。

A:156454.9

B:144865.6

C:14486.56

D:67105.4

答案：B

20.技术分析是建立在否定（）的