甘肃省肃州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全附参考答案（突破训练）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

甘肃省肃州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题大全附参考答案（突破训练）

第I部分单选题（100题）

1.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债率

B:股东权益比率

C:长期负债率

D:资产负债比率

答案：A

2.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:50

B:40

C:32.76

D:36.36

答案：C

3.与老年父母同住或者夫妻两人同住的情形，出现在（）。

A:衰老期

B:成长期

C:稳定期

D:成熟期

答案：D

4.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:套利定价模型

B:最小方差模型

C:现金流贴现模型

D:资本资产定价模型

答案：D

5.政府债券、金融债券和公司债券，是按债券的（）进行的分类。

A:债券形态

B:发行额度

C:发行主体

D:付息方式

答案：C

6.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:隔离墙制度

C:分类经营制度

D:事前回避制度

答案：B

7.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

B:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

C:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

D:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

答案：A

8.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:司法机关

B:公安机关

C:中囯证监会及其派出机构

D:法院

答案：A

9.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:孤立效应

B:框定效应

C:确定性效应

D:反射效应

答案：B

10.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:成本与损失的不等价

B:沉没成本效应

C:晕轮效应

D:赌场资金效应

答案：C

11.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:7

B:10

C:5

D:3

答案：C

12.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险转移

B:风险规避

C:风险消除

D:风险对冲

答案：D

13.已知终值求现值的过程叫（）

A:映射

B:贴现

C:回归

D:转换

答案：B

14.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:8.2

B:9.1

C:10

D:8.6

答案：C

15.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

B:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

C:政府债券的发行主体是政府

D:公司债券的发行主休是股份公司

答案：A

16.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:评估开源渠道，提供建议

D:慎选投资标的，分散风险

答案：B

17.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/末来30天现金净流出量100%

答案：D

18.下列不属于银行产品的是（）。

A:活期存款

B:货币式基金

C:一年以内的银行理财产品

D:通知存款

答案：B

19.（）是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔数量相同、品种相同，但期限不同的合约，以达到套利或规避风险等目的。

A:平仓

B:套利交易

C:跨期套利

D:对冲交易

答