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江西省黎川县历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整版附答案（夺分金卷）

第I部分单选题（100题）

1.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:缺口3000万元

B:缺口4000万元

C:盈余3500万元

D:盈余4500万元

答案：C

2.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险转移

B:风险规避

C:风险对冲

D:风险释放

答案：C

3.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险规避

C:风险消除

D:风险转移

答案：A

4.面对损失,人们表现为（）。

A:风险厌恶

B:避险

C:风险寻求

D:冒险

答案：C

5.（）是把价格的上下变动和不同时期的持续上涨、下跌看成是波浪的上下起伏，认为价格运动遵循波浪起伏的规律。

A:形态类

B:波浪类

C:切线类

D:K线类

答案：B

6.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：C

7.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:商业票据

B:公司债券

C:股票

D:金融证券

答案：D

8.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:无法判断

B:风险偏好型

C:风险中立型

D:风险厌恶型

答案：D

9.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.072

B:0.05

C:0.1

D:0.0352

答案：A

10.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:总额差异的重要性小于细目差异

D:要定出追踪的差异金额或比率门槛

答案：C

11.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:子女教育规划

B:近期教育规划

C:本人教育规划

D:长远教育规划

答案：A

12.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

答案：D

13.某公司2009年第一季度产品生产量预算为1200件，单位产品材料用量为3千克／件，期初材料库存量800千克，第一季度还要根据第二季度生产耗用材料的10％安排季末存量，预计第二季度生产耗用6000千克材料。材料采购价格计为12元／千克，则该企业第一季度材料采购的金额为（）元。

A:45600

B:60000

C:40800

D:26400

答案：C

14.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

B:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

C:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

D:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

答案：C

15.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:略低于

C:高于

D:低于

答案：C

16.下列关于资产负债表的表述错误的是（）。

A:活期存款、股票、债券、基金等变现较快,属于流动资产

B:分析客户的资产负债表是财务规划和投资组合的基础

C:当负债相对于所有者权益过高时,个人就容易出现财务危机

D:净资产就是资产减去负债

答案：A

17.利用基础金融衍生工具的结构化特性，通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融期货

B:金融远期合约

C:结构化金融衍生工具

D:金融互换

答案：C

18.对内部模型计量的风险价值设定的限额是（）限额。

A:交易

B:头寸

C:止损

D:风险

答案：D

19.在行业的（）