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湖北省汉南区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试通关秘籍题库含下载答案

第I部分单选题（100题）

1.（）属于消极型资产配置策略。

A:恒定混合策略

B:动态资产配置策略

C:买入并长期持有策略

D:投资组合保险策略

答案：C

2.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

B:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

C:目的性原则是税收规划的根本原则

D:税收规划的前提是依法纳税

答案：A

3.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:潜在入侵者

B:需求方

C:替代产品

D:供给方

答案：D

4.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:交易主体只需承担净额支付的风险

B:降低违约概率

C:保证金融产品的安全性

D:违约损失率的下降

答案：A

5.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：B

6.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:—

B:四

C:三

D:二

答案：D

7.供给曲线代表的是（）。

A:厂商的生产数量

B:厂商愿意并且能够提供的数量

C:厂商愿意提供的数量

D:厂商能够提供的数量

答案：B

8.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:沉没成本效应

B:晕轮效应

C:赌场资金效应

D:成本与损失的不等价

答案：B

9.下列关于周期型行业的说法，正确的是（）。

A:周期型行业的运行状态与经济活动总水平的周期及其振幅并不紧密相关，这些行业收入增长的速率并不会总是随着经济周期的变动而出现同步变动，因为他们主要依靠技术的进步，新产品推出及更优质的服务，从而使其经常呈现出增长形态

B:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业会跟随其扩张，当经济衰退时，这些行业也相应衰落，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

C:周期型行业的经营状况与经济周期的上升和下降阶段都很稳定，这种运动形态的存在是因为该类型行业的产品需求相对稳定，需求弹性小，经济周期处于衰退阶段对这种行业的影响也比较小

D:周期型行业的运行状态与经济周期紧密相关，当经济处于上升时期，这些行业相应衰落，当经济衰退时，这些行业相应扩张，且该类型行业收益的变化幅度往往会在一定程度上夸大经济的周期性

答案：B

10.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:收益的不稳定

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:交易成本和管理费用最大化

答案：A

11.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:证监会

B:监事会

C:董事会

D:理事会

答案：C

12.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:处置效应

B:孤立效应

C:狂顶效应

D:羊群效应

答案：D

13.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:孤立效应

C:框定效应

D:确定性效应

答案：B

14.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:增长型证券组合

B:货币市场型证券组合

C:平衡型证券组合

D:收入型证券组合

答案：A

15.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:长期目标

C:永久目标

D:短期目标

答案：B

16.一个公司的流动比率大于1，说明该公司（）。

A:短期偿债能力绝对有保障

B:资产负债率大于1

C:营运资金大于零

D:速动比率大于1

答案：C

17.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:移动平均法

B:简单过滤规则

C:相对强弱理论

D:上涨和下跌线

答案：B

18.一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计3个月后收到1000万美元的货款，假如当前汇率为1美元=93日元，商业银行的研究部门预计3个月后日元可能会升值到1美元-90日元，因此建议该日本出口商()，以对冲外汇。

A:在93价位建立日元／美元的货币期货的多头头