河北省盐山县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试王牌题库带答案（巩固）.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河北省盐山县完整版《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试王牌题库带答案（巩固）

第I部分单选题（100题）

1.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:流动性风险

B:信用风险

C:法律风险

D:市场风险

答案：B

2.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:银监会

D:证监会派出机构

答案：B

3.客户的基本信息不包括（）

A:婚姻状况

B:工作单位与职务

C:姓名

D:投资经验

答案：D

4.（）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

A:孤立效应

B:羊群效应

C:狂顶效应

D:处置效应

答案：D

5.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：A

6.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:净资产就是资产减去负债的差额

B:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

C:资产可以包括金融资产和实物资产

D:投资性房地产属于个人的金融资产

答案：D

7.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:资本市场没有摩檫。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

D:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

答案：A

8.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：B

9.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:适合的投资者购买低风险的产品

B:特定的投资者购买低风险的产品

C:特定的投资者购买恰当的产品

D:适合的投资者购买恰当的产品

答案：D

10.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A:无法比较何时领取更有利

B:目前领取并进行投资更有利

C:目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

D:3年后领取更有利

答案：B

11.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要利用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富的阶段属于（）。

A:维持期

B:退休期

C:稳定期

D:高原期

答案：A

12.合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（）。

A:老张根据其预测的年度收入减去年储蓄目标得出年度支出预算

B:老张首先应该设定退休、子女教育及买房等长期理财规划目标，并计算达到各类理财规划目标所需的年储蓄额

C:老张可以直接根据今年的收入和有关部门公布的通货膨胀率（或者（CPI指数）综合预测明年收入

D:老张发现今年的娱乐方面支出所占的比例远高于往年。决定明年在这方面重点减少支出

答案：C

13.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:沉没成本效应

B:蝴蝶效应

C:交易效用效应

D:非替代性效应

答案：B

14.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：B

15.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:线性辨别模型

B:Logit模型

C:线性概率模型

D:死亡率模型

答案：D

16.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:董事会

B:理事会

C:证监会

D:监事会

答案：A

17.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时,缩短投资组合的持续期

B:预期利率上升时,缩短投资组合的持续期

C:预期利率下降时,增加投资组合的持