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江西省吉州区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试（考点梳理）

第I部分单选题（100题）

1.技术分析的理论基础是（）。

A:道式理论

B:美林投资时钟

C:预期效用理论

D:超预期理论

答案：A

2.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:激进

B:成长

C:保守

D:稳健

答案：C

3.下列（）仅可以在现金流量表，而不是其他账务报表中得到。

A:期末负债余额

B:融资活动中产生的现金流

C:净利润

D:期末资产余额

答案：B

4.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:时期内i证券的收益率

B:t时期内市场指数的收益率

C:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

D:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

答案：D

5.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:活期存款

B:房产

C:货币市场基金

D:短期国库券

答案：B

6.客户的财务信息不包括（）。

A:财务安排

B:工作职务

C:资产负债

D:家庭收支

答案：B

7.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，以下对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法，不正确的是（）。

A:证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

B:证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

C:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

D:证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

答案：B

8.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

答案：C

9.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:三

B:一

C:二

D:四

答案：D

10.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:羊群效应

B:心理账户

C:损失厌恶效应

D:过度自信

答案：A

11.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:中囯证监会及其派出机构

B:法院

C:司法机关

D:公安机关

答案：C

12.在很多年前，陈先生因为投资股票遭受损失，再也不愿意投资股票，担心会遭受损失，请问陈先生对待风险的态度为（）。

A:风险厌恶型

B:风险偏好型

C:无法判断

D:风险中立型

答案：A

13.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:非替代性效应

B:交易效用效应

C:沉没成本效应

D:蝴蝶效应

答案：D

14.下列各项中，（）是对公司当前经营能力的较精确估计。

A:技术水平

B:产品市场占有率

C:质量水平

D:企业文化特征

答案：B

15.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高存款率

B:提高法定存款准备金率

C:提高再贴现率

D:提高存款准备金率

答案：B

16.从竞争结构角度分析，煤炭企业对火力发电公司来说属于()竞争力量。

A:潜在入侵者

B:供给方

C:替代产品

D:需求方

答案：B

17.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成长期

B:形成期

C:衰老期

D:成熟期

答案：A

18.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:计划开始不宜太迟

B:投资应当非常保守

C:规划期应当在五年左右

D:对收入和费用应乐观估计

答案：A

19.以下关于利率对股票价格的影响说法正确的是（）

A:利率上升，股票价格上升

B:利率下降，不会影响股票价格

C:利率下降，股票价格上升

D:利率下降，股票价格下降

答案：C

20.（）属于消极型资产配置策略。

A:动态资产配置策略

B:买入并长期持有策略

C:恒定混合策略

D:投资组合保险策略

答案