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河北省阜平县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试真题【黄金题型】

第I部分单选题（100题）

1.对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

A:定性评估方法通常采用有组织的形式（如调查问卷）来搜集信息

B:定量评估方法主要通过面对面的交谈来搜索客户的必要信息

C:定性评估方法主要通过面对面的交谈来搜集客户的必要信息，但没有严格的量化关系

D:定量评估方法不需要对所搜集的信息予以量化

答案：C

2.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：A

3.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

答案：B

4.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光脚阳线

B:光头阴线

C:光脚阴线

D:光头阳线

答案：B

5.建立詹森指数、特雷诺指数、夏普指数的理论基础是（）。

A:资本资产定价模型

B:套利定价模型

C:最小方差模型

D:现金流贴现模型

答案：A

6.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:金钱观

B:风险偏好

C:每月收入与支出

D:投资经验

答案：C

7.某投资者期望获得较高的收益，但又对于高风险望而生畏，则他是属于（）。

A:风险厌恶型

B:风险中立型

C:风险畏惧型

D:风险偏好型

答案：B

8.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:积极；低

C:消极；高

D:消极；低

答案：B

9.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

答案：A

10.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

答案：A

11.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:技术分析法

B:基本分析法

C:学术分析法

D:市场分析法

答案：B

12.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:资本市场没有摩檫。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

答案：A

13.证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（）。

A:法院

B:中囯证监会及其派出机构

C:司法机关

D:公安机关

答案：C

14.下列不属于现金流动性分析指标的是()。

A:现金流动负债比

B:现金到期债务比

C:现金股利保障倍数

D:现金债务总额比

答案：C

15.证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:交易所

B:中国证券业协会

C:本公司

D:中国证监会

答案：B

16.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:对称性

B:均匀变动性

C:离散性

D:集中性

答案：C

17.相关系数决定结合线在A与B点之间的（）程度。

A:离线

B:弯曲

C:偏离

D:分散

答案：B

18.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1438793.47元

B:年金终值为1638793.47元

C:年金终值为1738793.47元

D:年金终值为1538793.47元

答案：B

19.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券分析师

B:风险管理顾问

C:证券投资咨询

D:证券交易

答案：C

20.资本资产定价理论认为。当引