河南省固始县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版及答案.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河南省固始县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题完整版及答案

第I部分单选题（100题）

1.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:持有成本理论

C:买入价差理论

D:卖出价差理论

答案：B

2.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:t时期内市场指数的收益率

B:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

C:时期内i证券的收益率

D:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

答案：B

3.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:能源类

B:价值类

C:投机类

D:非增长类

答案：A

4.道氏理论所认为的主要趋势的持续时间一般在（）。

A:3周~3个月

B:3~6个月

C:不超过3周

D:1年或1年以上

答案：D

5.证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业审慎地对()发表评论意见。

A:特定的分级基金

B:某上市公司

C:宏观经济、行业状况、证券市场变动情况

D:特定的指数期货合约

答案：C

6.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

B:该组合具有期望收益率

C:该组合因素灵敏度系数大于零

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：A

7.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:若实在无法降低支出，需设法增加收入

B:要定出追踪的差异金额或比率门槛

C:总额差异的重要性小于细目差异

D:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

答案：C

8.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:董事会

B:证监会

C:监事会

D:理事会

答案：A

9.指数化的方法不包括（）。

A:分层抽样法

B:优化法

C:样本法

D:方差最小化法

答案：C

10.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:投资应当非常保守

C:计划开始不宜太迟

D:对收入和费用应乐观估计

答案：C

11.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:久期

B:凸性

C:修正久期

D:剩余期限

答案：A

12.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％（每年支付一次利息），存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

A:0.0738

B:0.1

C:0.05

D:0.0352

答案：A

13.某客户准备对原油进行对冲交易，现货价格为40美元／桶，1个月后的期货价格为45美元／桶，则零时刻的基差是（）美元。

A:3

B:-8

C:-3

D:-5

答案：D

14.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A:本金

B:单利与复利

C:收益率或通货膨胀率

D:时间

答案：A

15.下列关于债务管理的说法中，错误的是()。

A:对于家庭每年盈余的运用，应结合投资标的风险，以及其他家庭财务状况，利用财务扛杆进行投资

B:偿债本息支出作为家庭支出中最重要的刚性支出之一，是家庭必须优先满足的

C:负债比率体现了总体负债情况，也反映出综合偿债能力，应尽力避免出现总负债大于总资产的情况

D:平均负债利率体现了债务的平均利率，超过合理区间就需要关注偿债能力以及考虑债务重组的可能性

答案：A

16.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:系统风险

B:信用风险

C:市场风险

D:非系统风险

答案：B

17.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上五倍以下

B:一倍以上十倍以下

C:二倍以上十倍以下

D:二倍以上五倍以下

答案：B

18.“5Cs”方法属于（）评级方法。

A:压力测试法

B:历史模型法

C:专家判断法

D:信用评分法

答案：C

19.关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（）.

A:如果股价最后在颈线水平回升，而且回升的幅度高于头部，或者股价跌破颈线后又回升到颈线上方，这可能是一个失败的头肩顶，宜作进一步观察

B:当颈线被突破，反转确认以后，大势将下跌

C:突破颈线一定需要大成交量配合

D:头肩顶形态中，它是支撑线，起支撑作用

答案：C

20.下面（）不是高