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江西省德兴市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整题库带答案（最新）

第I部分单选题（100题）

1.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:3

C:5

D:2

答案：B

2.（）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

A:中国证监会

B:证券交易所

C:商业银行

D:证券公司

答案：C

3.个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

A:5％～30％

B:10％～40％

C:5％～35％

D:10％～35％

答案：C

4.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:买入价差理论

C:持有成本理论

D:卖出价差理论

答案：C

5.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:自行修改

B:对客户说明并征得客户同意

C:不能修改

D:对客户说明

答案：B

6.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:梯式策略

B:两极策略

C:子弹式策略

D:极端策略

答案：D

7.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:风险最小

B:期限较短

C:收入稳定

D:价格稳定

答案：B

8.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:对收入和费用应乐观估计

B:规划期应当五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:投资应当非常保守

答案：C

9.根据投资目标不同，证券组合可以划分为（）。

A:保值型、增值型、平衡型等

B:激进型、稳健性、均衡型等

C:收入型、增长型、指数化型等

D:国际型、国内型、混合型等

答案：C

10.利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（）。

A:金融远期合约

B:金融互换

C:金融期货

D:结构化金融衍生工具

答案：D

11.下列个人理财目标中，属于客户长期目标的是（）。

A:按揭买房

B:建立退休基金

C:休假

D:购置新车

答案：B

12.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:宏观经济分析

B:证券市场分析

C:行业和区域分析

D:公司分析

答案：D

13.交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（）。

A:必须为审批前一交易日的结算价

B:必须为审批前一交易日的收盘价

C:不受审批日涨跌停板限制

D:须在审批日期货价格限制范围内

答案：D

14.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:年金保险

B:医疗保脸

C:普通型人寿保险

D:新型人寿保险

答案：B

15.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:一倍以上五倍以下

C:二倍以上五倍以下

D:二倍以上十倍以下

答案：A

16.（）是对经济的弹性。

A:运营杠杆

B:利润杠杆

C:估值杠杆

D:财务杠杆

答案：A

17.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:18

B:4

C:3

D:2

答案：C

18.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:产业分析

B:公司分析

C:地域经济

D:股份分析

答案：B

19.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:交易本身

B:信用状况

C:偿债能力

D:公司评级

答案：A

20.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:市场因素

B:制度因素

C:宏观经济环境

D:政策因素

答案：D

21.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

B:方差一协方差法易高估实际的风险值

C:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：C

22.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:交易本身

B:信用状况

C:偿债能力

D:公司评级

答案：A

23.证券公司应至少（）开展一次流动性风险压力测试，分析其承受短期和中长期压力情景的能力。

A:每季度

B:每年

C:每月

D:每半年

答案：D

24.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

B:相信市场是弱有效的

C:相信市场是有效的

D:相信市场是强有效的

答案：C

25.下列（）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

A:食