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湖北省保康县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库含答案（预热题）

第I部分单选题（100题）

1.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:指数法，保守型

B:标准指数法，保守型

C:指数法，积极型

D:标准指数法，积极型

答案：C

2.下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（）。

A:总资产收益率是一个综合性最强的指标

B:在净资产收益率大于零的前提下，提高资产负债率可以提高净资产收益率

C:资产负债率高会给企业带来较多的杠杆利益，也会带来较大的风险

D:资产负债率与权益乘数同方向变化

答案：A

3.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证券业协会

B:证监会派出机构

C:银监会

D:中国证监会

答案：A

4.下列关于年金的说法中，错误的是（）。

A:年金的利息不具有时间价值

B:年金终值和现值的计算通常采用复利的形式

C:年金可以分为期初年金和期末年金

D:年金是一组在某个特定的时段内金额相等、方向相同、时间间隔相同的现金流

答案：A

5.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.01

C:0.2

D:0.001

答案：B

6.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:风险意识

B:风险认知度

C:实际风险承受能力

D:风险偏好

答案：D

7.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:一

B:三

C:二

D:四

答案：D

8.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

B:净资产就是资产减去负债的差额

C:投资性房地产属于个人的金融资产

D:资产可以包括金融资产和实物资产

答案：C

9.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:时期内i证券的收益率

B:t时期内市场指数的收益率

C:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

D:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

答案：D

10.在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（）。

A:利率

B:货币乘数

C:货币供应量

D:基础货币

答案：A

11.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:修正久期

B:凸性

C:剩余期限

D:久期

答案：D

12.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭形成期

B:家庭衰老期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

13.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:15

B:30

C:20

D:25

答案：A

14.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:短期国库券

B:货币市场基金

C:房产

D:活期存款

答案：C

15.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证券业协会

B:中国证监会

C:期货业协会

D:国务院

答案：A

16.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A:清算价法适用于停止经营的企业

B:重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

C:重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

D:重置成本法适用于停止经营的企业。

答案：A

17.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

B:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

C:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

D:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

答案：A

18.在采用自下而上分析法时，通常最先进行（）。

A:公司分析

B:行业和区域分析

C:证券市场分析

D:宏观经济分析

答案：A

19.（）是投资者通过投资保存资本或者资金的购买力.

A:财富积累

B:资本增