湖北省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题内部题库附答案（研优卷）.docxVIP

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湖北省2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题内部题库附答案（研优卷）

第I部分单选题（100题）

1.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:形成期

B:成熟期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

2.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

B:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

C:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

D:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

答案：A

3.证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（）个月内完成回访。

A:1个月

B:3个月

C:2个月

D:6个月

答案：A

4.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:1.5

B:-1

C:1

D:-1.5

答案：A

5.与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（）。

A:増长型行业

B:进攻型行业

C:周期型行业

D:防守型行业

答案：A

6.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:经营状况

B:非财务因素

C:基本信息

D:财务状况

答案：B

7.关于久期分析，下列说法正确的是（）.

A:如采用标准久期分析法，不能反映基准风险

B:如采用标准久期分析法，可以很好地反映期权性风险

C:对于利率的大幅变动，久期分析的结果仍能保证准确性

D:久期分析只能计量利率变动对银行短期收益的影晌

答案：A

8.某2年期债券，每年付息一次，到期还本，面值为100元，票面利率为10%，市场利率为10%，则该债券的麦考利久期为（）年。

A:1.91

B:1.73

C:1.35

D:2.56

答案：A

9.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:偶然衰退

B:自然衰退

C:相对衰退

D:绝对衰退

答案：A

10.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产-借入资金

B:融资缺口=流动性资产+借入资金

C:融资缺口=流动性资产-借入资金

D:融资缺口=-流动性资产+借入资金

答案：D

11.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:等于

B:高于

C:略低于

D:低于

答案：B

12.如果一个行业产出增长率处于负增速状态，可以初步判断该行业进入（）阶段。

A:成长期

B:幼稚期

C:成熟期

D:衰退期

答案：D

13.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:橙色预警法

B:黑色预警法

C:红色预警法

D:蓝色预警法

答案：D

14.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:市场分析法

B:基本分析法

C:技术分析法

D:学术分析法

答案：B

15.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:成长期

C:成熟期

D:衰老期

答案：B

16.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:学术分析流派

B:行为分析流派

C:基本分析流派

D:技术分析流派

答案：C

17.按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（）

A:优化证券组合

B:无效证券组合

C:投资证券组合

D:有效证券组合

答案：D

18.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:情景综合分析法

B:历史模拟法

C:直接比较法

D:历史数据法

答案：B

19.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:隔离效应

B:确定性效应

C:反射效应

D:框定效应

答案：A

20.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:董事会

B:证监会

C:理事会

D:监事会

答案：A

21.正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（）。

A:离散性

B:均匀变动性

C:集中性