湖北省浠水县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试大全带答案（轻巧夺冠）.docxVIP

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湖北省浠水县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试大全带答案（轻巧夺冠）

第I部分单选题（100题）

1.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

答案：C

2.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:偿债能力

B:信用状况

C:公司评级

D:交易本身

答案：D

3.（）的目的是使所管理的资产组合尽量接近于某个债券市场指数的表现。

A:单一负债下的免疫策略

B:指数策略

C:多重负债下的免疫策略

D:两极策略

答案：B

4.公司分析的主要内容不包括（）。

A:重大事项分析

B:基本分析

C:财务分析

D:前景分析

答案：D

5.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:中观

B:微观

C:局部

D:宏观

答案：A

6.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:国务院

B:期货业协会

C:中国证劵业协会

D:中国证监会

答案：C

7.随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断()，且速度会越来越()。

A:降低；快

B:增加；快

C:降低；慢

D:增加；慢

答案：D

8.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:-DA×VA×△R／（1+R）

B:-DA×VA／R×（1+R）

C:DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA／△R×（1+R）

答案：A

9.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:违约损失率的下降

B:降低违约概率

C:交易主体只需承担净额支付的风险

D:保证金融产品的安全性

答案：C

10.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；低

B:消极；高

C:积极；高

D:消极；低

答案：A

11.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:非客户

C:目标客户

D:国内客户

答案：D

12.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当五年左右

B:对收入和费用应乐观估计

C:投资应当非常保守

D:计划开始不宜太迟

答案：D

13.期限套利的理论依据是（）

A:杠杆原理

B:卖出价差理论

C:持有成本理论

D:买入价差理论

答案：C

14.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:衰老期

B:成熟期

C:成长期

D:形成期

答案：C

15.关于利率风险的类型及其表现示例，下列各项搭配正确的是（）。风险类型：①重新定价风险；②收益率曲线风险；③基准风险；④期权性风险。表现示例：

A:⑷；④

B:⑵；③

C:⑴；②

D:⑶；①

答案：C

16.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:信用风险

B:流动性风险

C:法律风险

D:市场风险

答案：A

17.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:32.76

B:40

C:50

D:36.36

答案：A

18.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

D:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

答案：B

19.深交所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通.

A:3

B:7

C:1

D:10

答案：A

20.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

B:时期内i证券的收益率

C:t时期内市场指数的收益率

D:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

答案：D

21.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理