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河北省涉县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题完整题库附答案【培优】

第I部分单选题（100题）

1.（）反映的是客户主观上对风险的基本态度，其影响因素多且复杂，与客户所处的文化氛围，成长环境有密切关系。

A:实际风险承受能力

B:风险意识

C:风险偏好

D:风险认知度

答案：C

2.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:形成期

C:衰老期

D:成长期

答案：C

3.在市场风险管理流程中，经（）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

A:理事会

B:监事会

C:董事会

D:证监会

答案：C

4.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞口类型

答案：A

5.客户的财务信息不包括（）。

A:家庭收支

B:工作职务

C:财务安排

D:资产负债

答案：B

6.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:要定出追踪的差异金额或比率门槛

C:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

D:若实在无法降低支出，需设法增加收入

答案：A

7.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

B:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

C:税收规划的前提是依法纳税

D:目的性原则是税收规划的根本原则

答案：B

8.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险对冲

D:风险释放

答案：C

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

C:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

D:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

答案：B

10.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-1

B:0.1

C:-0.1

D:1

答案：C

11.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

B:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

答案：A

12.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:有效市场

C:半强势市场

D:强势有效市场

答案：A

13.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:强式有效市场假设

B:无效市场假设

C:半强式有效市场假设

D:弱式有效市场假设

答案：D

14.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:形成期

B:衰老期

C:成长期

D:成熟期

答案：C

15.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

答案：D

16.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A:0.1153

B:0.0375

C:-0.0361

D:0.07654

答案：A

17.下列对证券投资顾问人员注册登记管理的说法，错误的是（）。

A:证券投资顾问不得同时注册为证券分析师

B:向客户提供证券投资顾问服务的人员应在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

C:向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格

D:证券投资顾问可以同时注册为证券分析师，但应当分开管理，以防止可能的利益冲突

答案：D

18.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:税收安排和遗产分配

C:家庭收支和债务管理

D:教育和投资规划

答案：C

19.资本市场线是（）。

A:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

B: