浙江省临海市2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（基础题）.docxVIP

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浙江省临海市2023-2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.（）是指证券在任一时点的价格都是对与证券相关的所有信息做出的即时、充分的反映。

A:有效市场假说

B:强式有效市场

C:半强有效市场

D:弱式有效市场

答案：A

2.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:中国证券业协会

C:银保监会

D:中国证监会

答案：B

3.客户证券投资目标中财富积累目标主要讨论的是（）。

A:对人身、财产保障等的保险计划

B:家庭收支和债务管理

C:税收安排和遗产分配

D:教育和投资规划

答案：B

4.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:稳健

B:激进

C:成长

D:保守

答案：D

5.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:交易成本和管理费用最大化

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:收益的不稳定

答案：A

6.证券产品选择的步骤是（）。

A:了解客户信息—了解证券产品的特性—确定投资策略

B:确定投资策略—分析证券产品—调整投资策略

C:确定投资策略—了解证券产品的特性—分析证券产品

D:了解客户信息—确定投资策略—分析证券产品

答案：C

7.面对损失,人们表现为（）。

A:风险厌恶

B:避险

C:冒险

D:风险寻求

答案：D

8.客户的财务信息不包括（）。

A:工作职务

B:财务安排

C:家庭收支

D:资产负债

答案：A

9.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成长期

C:成熟期

D:衰老期

答案：D

10.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上十倍以下

B:二倍以上五倍以下

C:一倍以上五倍以下

D:二倍以上十倍以下

答案：A

11.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:30.62万元

B:67.04万元

C:59.18万元

D:45.53万元

答案：D

12.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:偶然衰退

B:相对衰退

C:自然衰退

D:绝对衰退

答案：A

13.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险规避

B:风险转移

C:风险消除

D:风险对冲

答案：D

14.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:两极策略

B:极端策略

C:子弹式策略

D:梯式策略

答案：B

15.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1638793.47元

B:年金终值为1438793.47元

C:年金终值为1738793.47元

D:年金终值为1538793.47元

答案：A

16.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:收益率

B:经济前景

C:过去的组合集中倩况

D:组合在战略层面的重要性

答案：C

17.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

18.资本资产定价理论认为。当引入无风险证券后，有效边界为（）。

A:资本市场线

B:特征线

C:无差异曲线

D:证券市场线

答案：A

19.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游敞口、下游闭口型

答案：D

20.证券公司、证券投资咨询机构及其人员以（）向客户收取证券投资顾问服务费。

A:个人名义

B:公司账户

C:公司账户和个人名义

D:公司账户或个人名义

答案：B

21.供给曲线代表的是（）。

A:厂商愿意并且能够提供的数量

B:厂商的生产数量

C:厂商能够提供的数量

D:厂商愿意提供的数量

答案：A

22.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:若实在无法降低支出，需设法增加收入

B:总额差异的重要性小于细目差异