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河南省平舆县2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题含答案【综合题】

第I部分单选题（100题）

1.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

答案：B

2.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:银保监会

B:证监会派出机构

C:中国证券业协会

D:中国证监会

答案：C

3.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:交易成本和管理费用最大化

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:收益的不稳定

答案：C

4.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:目的性原则是税收规划的根本原则

B:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

C:税收规划的前提是依法纳税

D:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

答案：B

5.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:光头光脚阳线

C:十字形

D:—字形

答案：D

6.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险消除

C:风险规避

D:风险转移

答案：A

7.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:减轻税负、财务目标、财务自由

B:达到整体税后利润

C:收入最大化

D:偷税漏税

答案：D

8.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:500000

B:100000

C:无法计算

D:100006

答案：B

9.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:证券投资顾问人员个人名义

B:投资顾问父母

C:公司账户

D:投资顾问妻子

答案：C

10.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A:历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

B:方差一协方差法能预测突发事件的风险

C:蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：A

11.证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议，并对协议实行（）管理。

A:统一

B:严格

C:宽松

D:编号

答案：D

12.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:反射效应

B:隔离效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：B

13.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

B:资产以固定利率为主，负债以浮动利率为主，则利率上升有助于增加收益

C:购买票面利率为3％的国债，当期资金成本为2％，则该交易不存在利率风险

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：D

14.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:自律

C:监督

D:合规

答案：D

15.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:投资顾问父母

C:公司账户

D:证券投资顾问人员个人名义

答案：C

16.假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（）万元用于5年后到期偿还的贷款。

A:40

B:36.36

C:50

D:32.76

答案：D

17.有效集(有效边界)指（）。

A:可行域上边界

B:可行域内部边界

C:可行域下边界

D:可行域外部边界

答案：A

18.下列关于资产负债表的说法中，错误的是()。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:住房贷款属于个人／家庭的负债项目

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：A

19.（）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

A:非平稳时间序列

B:非齐次平稳时间序列

C:齐次非平稳时间序列