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江苏省玄武区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库大全及参考答案（研优卷）

第I部分单选题（100题）

1.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:评估开源节流，提供建议

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:慎选投资标的，分散风险

答案：C

2.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:证实偏差

B:框定偏差

C:过度自信

D:心理账户

答案：A

3.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上20万元以下

B:3万元以上50万元以下

C:3万元以上20万元以下

D:5万元以上50万元以下

答案：C

4.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头和书面

B:口头或书面

C:口头

D:书面

答案：D

5.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:学术分析流派

B:行为分析流派

C:基本分析流派

D:技术分析流派

答案：C

6.下列有关财务弹性的表述，不正确的是（）。

A:财务弹性是指企业适应经济环境变化和利用投资机会的能力

B:财务弹性是用经营现金流量与支付要求进行比较

C:现金满足投资比率越大，说明资金自给率越高

D:财务弹性是指将资产迅速转变为现金的能力

答案：D

7.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.2

C:0.001

D:0.01

答案：D

8.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:证券交易所

D:证券公司或证券投资咨询机构

答案：D

9.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:区域分析—产业分析—宏观分析

B:宏观经济分析—行业分析—公司分析

C:公司估值分析—公司财务分析

D:行业分析—宏观分析—公司分析

答案：B

10.客户的财务信息不包括（）。

A:工作职务

B:家庭收支

C:财务安排

D:资产负债

答案：A

11.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的最优证券组合比乙的好

C:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

D:甲的无差异曲线的弯曲程度比乙的大

答案：A

12.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:证券公司

B:国务院监督管理机构

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

13.下列关于股票流动性的叙述，错误的是（）。

A:价格恢复能力越强，股票的流动性越弱

B:如果买卖盘在每个价位上均有较大报单，则股票流动性较强

C:流动性是指股票可以通过依法转让而变现的特性

D:在有做市商的情况下，做市商双边报价的买卖价差通常是衡量股票流动性的最重要指标

答案：A

14.资本市场线是（）。

A:以E（r）为横坐标、β为纵坐标

B:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM

D:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线

答案：C

15.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:财务顾问

B:投资顾问

C:证券经纪

D:投资咨询

答案：D

16.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

B:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

答案：