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湖北省云梦县《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库附答案

第I部分单选题（100题）

1.关于MVA，以下说法中错误的是（）。

A:MVA是公司为股东创造或毁坏的财富在资本市场上的体现

B:MVA是直接衡量任何企业市场价值的重要指标

C:MVA是股票市值与累计资本投入之间的差额

D:MVA是从基本面分析得出的企业在特定时间内创造的价值

答案：D

2.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:自动回避制度

C:分类经营制度

D:事前回避制度

答案：A

3.下列关于教育内容表述正确的是（）。

A:教育规划是指为了需要时能支付义务教育费用所订的计划

B:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的计划

C:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所预估的计划

D:教育规划是指为了需要时能支付教育费用所订的纲要

答案：B

4.下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（）。

A:不能调整收入

B:若差异很大的需要各个项目同时进行改善

C:总额差异的重要性低于细目差异

D:依据预算的分类个别分析

答案：D

5.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法能预测突发事件的风险

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

D:方差一协方差法易高估实际的风险值

答案：B

6.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:双向敞口类型

C:上游闭口、下游闭口型

D:上游闭口、下游敞口型

答案：B

7.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:石油冶炼

B:钟表

C:太阳能

D:电子信息

答案：D

8.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

D:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

答案：C

9.债项评级是对（）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

A:偿债能力

B:公司评级

C:交易本身

D:信用状况

答案：C

10.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一年度支出

B:年储蓄目标一年度支出

C:年度收入一上一年支出

D:年度收入一年储蓄目标

答案：D

11.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不一定

B:不可能

C:可能

D:一定

答案：C

12.税收规划最有特色的原则是（），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

A:综合性原则

B:合法性原则

C:目的性原则

D:规划性原则

答案：D

13.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=-流动性资产－借入资金

C:融资缺口=流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产＋借入资金

答案：A

14.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

B:甲的最优证券组合比乙的好

C:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

D:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

答案：D

15.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:1.5

B:0

C:-1

D:-1.5

答案：A

16.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:明白选时不如选股

B:逢高买进、逢低卖出

C:不用注意掌握先机

D:抓住买进时机与卖出时机

答案：D

17.以下关于退休规划的表述中，正确的是()。

A:规划期应当在五年左右

B:计划开始不宜太迟

C:投资应当非常保守

D:对收入和费用应乐观估计

答案：B

18.下列各项属于投资适当性要求的是（）。

A:特定的投资者购买低风险的产品

B:适合的投资者购买低风险的产品

C:适合的投资者购买恰当的产品

D:特定的投资者购买恰当的产品

答案：C

19.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的规定，对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:银保监会

B:中国证监会

C:证监会派出