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河南省历年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库带答案解析

第I部分单选题（100题）

1.下列不属于影响客户投资风险承受能力的因素是（）。

A:年龄

B:理财目标的弹性

C:理财产品的选择

D:资金的投资期限

答案：C

2.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

B:政府债券的发行主体是政府

C:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

D:公司债券的发行主休是股份公司

答案：A

3.公司的资本结构指标不包括（）。

A:长期负债比率

B:股东权益比率

C:产权比率

D:资产负债比率

答案：C

4.某公司去年股东自由现金流量，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A:187500000

B:300000000

C:9375000

D:525000000

答案：D

5.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:货币市场基金

B:短期国库券

C:活期存款

D:房产

答案：D

6.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。

A:退休期

B:稳定期

C:高原期

D:维持期

答案：D

7.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高再贴现率

B:提高存款准备金率

C:提高法定存款准备金率

D:提高存款率

答案：C

8.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:违约损失率的下降

B:保证金融产品的安全性

C:交易主体只需承担净额支付的风险

D:降低违约概率

答案：C

9.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:二

B:一

C:四

D:三

答案：C

10.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭成长期

B:家庭衰老期

C:家庭成熟期

D:家庭形成期

答案：C

11.资本市场线是（）

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

B:衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C:在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

D:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

答案：D

12.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:时滞

B:回避

C:静默期

D:隔离墙

答案：C

13.下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（）。

A:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流出量100%

B:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流出量100%

C:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来30天现金净流入量100%

D:流动性覆盖率=优质流动性资产/未来15天现金净流入量100%

答案：B

14.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:相对强弱理论

B:移动平均法

C:上涨和下跌线

D:简单过滤规则

答案：D

15.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:经济増加值法

B:现金流量贴现法

C:相对比较法

D:重置成本法

答案：B

16.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:8.6412

B:0.5167

C:0.0058

D:7.8992

答案：B

17.从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（）。

A:监管谈话

B:承担赔偿责任

C:出具警示函

D:责令改正

答案：B

18.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险消除

B:风险规避

C:风险对冲

D:风险转移

答案：C

19.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:证监会派出机构

B:中国证券业协会

C:银监会

D:中国证监会

答案：B

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