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河南省博爱县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试题库大全附答案【A卷】

第I部分单选题（100题）

1.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:规划期应当在五年左右

B:对收入和费用应乐观估计

C:计划开始不宜太迟

D:投资应当非常保守

答案：C

2.下列各项中，正确的是()。

A:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

B:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

C:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

D:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

答案：B

3.（）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

A:时间偏好

B:损失厌恶

C:过度自信

D:心理账户

答案：A

4.资本市场线是（）。

A:以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标。

B:衡量由β系数测定的系统风险与期望收益间线性关系的直线。

C:在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无风险资产F与市场组合M的射线FM。

D:在均值标准差平面上风险与期望收益间线性关系的直线。

答案：C

5.双重传导机制包括（）个环节

A:2

B:5

C:4

D:3

答案：D

6.证券公司应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:3

C:10

D:7

答案：A

7.下列各项中，属于时间价值基本参数的是（）。

A:货币供给量

B:标准差

C:β系数

D:通货膨胀率

答案：D

8.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:中期目标

B:永久目标

C:长期目标

D:短期目标

答案：C

9.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具是否适合客户的财务目标

B:投资工具的收益较高

C:投资工具的流动性较好

D:投资工具的风险较低

答案：A

10.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:1

B:6

C:3

D:5

答案：D

11.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:股指期货的跨期套利

B:股指期货的买入套期保值

C:股指期货的卖出套期保值

D:期指和股票的套利

答案：B

12.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:事前回避制度

C:分类经营制度

D:隔离墙制度

答案：D

13.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:长期目标

C:中期目标

D:短期目标

答案：B

14.如果收盘价格（）开盘价格，则K线被称为阳线。

A:高于

B:略低于

C:等于

D:低于

答案：A

15.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:非系统风险

B:信用风险

C:系统风险

D:市场风险

答案：B

16.对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（）的确认。

A:重要性

B:估值

C:影响力

D:走势

答案：A

17.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:7

B:10

C:3

D:1

答案：C

18.可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（）阶段。

A:家庭衰老期

B:家庭形成期

C:家庭成长期

D:家庭成熟期

答案：D

19.宏观分析中的经济先行指标是指（）。

A:GDP

B:库存量

C:失业率

D:利率

答案：D

20.某公司年末总资产180000万元，流动负债40000万元，长期负债60000万元，股票共20000万股，当前股价为24元，该公司每股净资产为（）元.

A:4

B:9

C:3

D:6

答案：A

21.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:可能

B:不可能

C:一定

D:不一定

答案：A

22.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:证券研究报告的发布人、发布日期

B:投资收益的保证情况

C:证券研究报告的发布机构

D:除客户以外的第三方建议

答案：A

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