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河南省内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题含答案

第I部分单选题（100题）

1.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数大于零

B:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

C:该组合具有期望收益率

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：B

2.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:三

B:四

C:二

D:一

答案：C

3.关于股市进场时机上说法不正确的是（）。

A:中线投资者大部以做波段为主，这就需要判断一段时间以来行情的高点与低点出现的时间、空间以及与之相对应的策面、基本面等因素，看重的则是大盘及个股走势的规律性

B:短线投资者以博取价格差为目的，他们在买进股票后很快就会卖出，具有较浓的投机色彩，所以对短线投资者来说，市场永远充满机会，从理论上讲都有参与的价值

C:介入个股炒作，尤其是在大市不好时炒个股，一定要注意防范掉进主力挖掘的多头陷阱的风险，但对于短线操作来说者时限性很强，无需设定止损盈位

D:长线投资者的基本理念是股市总的运行方向始终是曲折向上的，因而更加注重上市公司基本面，选择具有投资价值的个股介入后就应该长期持股

答案：C

4.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:10

B:8.6

C:9.1

D:8.2

答案：A

5.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.6

B:1.5

C:0.666

D:0.4

答案：B

6.供给曲线代表的是（）。

A:厂商愿意提供的数量

B:厂商愿意并且能够提供的数量

C:厂商能够提供的数量

D:厂商的生产数量

答案：B

7.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:放弃从市场环境变化中获利的可能

B:交易成本和管理费用最大化

C:收益的不稳定

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：A

8.（）是对经济的弹性。

A:财务杠杆

B:运营杠杆

C:利润杠杆

D:估值杠杆

答案：B

9.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.2

B:0.3

C:0.1

D:0.4

答案：C

10.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:遵循内部人的交易活动

B:日历效应

C:低市盈率效应

D:小公司效应

答案：D

11.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:已获利息倍数

B:资产负债率

C:产权比率

D:速动比率

答案：D

12.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

B:慎选投资标的，分散风险

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:评估开源节流，提供建议

答案：C

13.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:成熟期

C:衰老期

D:形成期

答案：C

14.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:公司盈利

C:市场风险

D:公司管理水平

答案：C

15.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（）罚款。

A:一倍以上五倍以下

B:二倍以上五倍以下

C:一倍以上十倍以下

D:二倍以上十倍以下

答案：C

16.王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（）元。

A:13500

B:13310

C:13400

D:13000

答案：B

17.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

D:它反映了债券偿还期限与收益的关系

答案：B

18.投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（）。

A:损失厌恶效应

B:过度自信

C:羊群效应

D:心理账户