2025年银行结算账户自查报告范文(共合集).pdfVIP

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

银行结算账户自查报告范文（共合集）

账户管理自查报告

市分行：

根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报

告如下：

一、账户管理情况

二、完善内控制度，规范岗位职责

按照我行实际，比照上级行文件，完善岗位分工，规范岗位设置。

做到不相容岗位相互分离、相互制约、相互监督，对结算账户对账工

作实行专人管理，做到权责分明，责任清晰。同时对会计人员岗位定期轮

换和强制休假制度，进一步落实以岗位制约为主要内容的内控机制，防范

内控管理隐患。

三、加强自查力度，防范操作风险

在今后的工作中，我行将以上级行有关文件精神为指导，对账户开立、

变更、撤销严格实行临柜人员、坐班主任审核把关，健全完善内控制度，

加大奖惩力度，进一步提高工作的责任心，真正从源头上防止问题发生。

某某县支行

二0一0年五月十二日

为了加强银行结算帐户管理工作，维护支付结算的正常秩序，按照办

事处《转发〈人民币银行结算账户管理办法实施细则〉和〈人民币银行账

户管理系统业务处理办法〉（试行）的通知》（某某某办发[2005]某号）

太上有立德，其次有立功，其次有立言，虽久不废，此谓不朽。——《左传》

文件要求，我区联社及时转发了文件，结合账户管理实施细则，提出了具

体的检查要求，由各信用社安排专人对银行结算账户进行了一次全面详细

的检查。现检查工作已经结束汇报如下：

一、基本情况

我区信用社2005年4月共有单位银行结算帐户1172个，其中，基本

帐户964个、一般帐户60个、专用帐户123个、临时帐户25个。现有的

银行结算帐户中，由于各种原因，未办理开户许可证的帐户404个，其中

基本帐户353个，一般帐户19个，专用帐户21个，临时帐户11个。通

过本次自查，撤消不符合规定的账户13个，转入久悬未取户240个。

二、具体情况〈一〉、银行结算帐户的的管理和开立情况

1、我区信用社银行结算帐户的开立、使用和撤消，都由各社确定一

名人员进行审查和管理，实行专人负责。

4、开立的基本存款帐户、预算单位专用存款帐户和临时存款帐户，

绝大多数有人民银行核发的开户登记证或开户核准通知书。〈二〉银行结

算账户的使用情况

1、专用存款账户的支取现金大多能按照规定执行。

2、一般存款账户无违规支取现金的行为。

3、单位从银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，单笔超过

5万元的，支付时基本能按照要求审查付款依据，保证款项支付合法合规。

三、存在问题

2、部分社的个别账户，因业务开展等原因，需经人民银行批准的，

未及时报送人行批准核发开户核准通知书。

天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《周易》

3、个别社的专用账户和临时账户提现未报经人行审批。

四、纠改措施针对自查中发现的问题和我区农村信用社的实际情况，准备

从以下几个方面进行纠改：

1、要求各社组织人员再次学习《人民币银行结算账户管理办法》，

按照实施细则，严格遵守办法规定，确保结算账户管理的合法合规。

2、对未经人行批准开立的部分银行结算账户，督催各社限期清理或

按照办法要求重新审查后办理开户手续。

3、对临时账户超过一年期限，又未申请延期的以及一年未发生业务

且与信用社无债务关系的银行结算账户，通知存款人予以销户或转入久悬

未取专户管理。

为规范我行人民币支付结算、票据业务、支付系统运行和账户管理工

作，根据《关于开展支付结算管理和支付系统运行情况自查的通知》的文