2025年银行反洗钱工作心得体会范文合辑.pdfVIP

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》

银行反洗钱工作心得体会范文合辑

【篇一】

在当今复杂的金融和社会环境下，反洗钱工作是一项艰巨而核心的工

作，是打击一切涉毒走私及非法集资、电信诈骗等违法犯罪活动的举措。

做好反洗钱工作是维护国家利益和人民群众的根本要求，也是维护金融机

构稳定发展和诚信经营的需要，只有做好反洗钱工作，才能促进我行业务

健康发展。

作为银行一线员工，在接触客户的同时我们要把好第一道审核关卡，

不以事小而不为，严格要求自己。办理开户业务时，要认真审核客户身份，

询问客户开卡用途，提供相对应的证明材料，不得为客户冒名开户，对于

怀疑账户涉及违法犯罪活动的，应将其作为可疑交易按规定报告当地人民

银行。对于大额取现交易，频繁转账交易，资金快进快出以及其他符合反

洗钱异常交易特点的客户，切实做好反洗钱尽职调查，有异常的在系统反

馈并及时报告上一级主管部门。

深化客户对反洗钱工作的理解，为了让广大群众配合我行开展反洗钱

工作，我们可以开展不同形式的宣传活动。比如：悬挂宣传横幅，派发宣

传折页，现场解答客户的疑问等，为客户签约手机银行、网上银行时多提

醒等。

在日常工作中，反洗钱工作可能会导致客户的误会不解，你问客户取

钱干什么？收款方认识吗？为何交易对手过多过于频繁？在客户看来繁琐

了一点，但是我们应以广大客户切实利益为重，让客户意识到洗钱的危害

性，积极改善认知，优化反洗钱环境。在开展反洗钱工作时，需要付出很

多努力，投入很多精力。如今，大家的投资理念越来越先进，投资意识越

来越强，就容易被迷惑。对于银行工作人员来说，首先是自身的反洗钱意

志不强者智不达，言不信者行不果。——墨翟

识要提高，要具有警觉性。在工作中，不断积累，提高辨别各种洗钱行为

的能力。我们应该格尽职守，严于律己，努力提高反洗钱意识，更好地为

客户服务，积极营造良好的金融环境，促进各项业务健康可持续发展。

【篇二】

反洗钱工作在当今复杂的金融和社会环境下是一项重要而艰巨的工作，

做好反洗钱工作是国家利益和人民群众的客观要求，是维护金融机构诚信

及金融稳定的需要，更是我行业务健康发展的根本保证。作为一名银行工

作人员，每天都在与反洗钱这项工作打交道，客户开立账户、大额存取款、

客户风险等级评定、客户重新身份识别、尽职调查等等，做好这项工作任

重而道远。

在网点日常反洗钱工作中，我学习到很多，收获很多，在以后的工作

中，我会一如既往的做好反洗钱工作，配合上级安排，为我行反洗钱工作

出一份力。

【篇三】

当前，国内外反洗钱形势日益严峻，为了维护金融稳定、防范违法犯

罪行为对金融体系造成的巨大风险，监管当局对反洗钱工作愈加重视，作

为国有大行，我们更要把反洗钱工作当作风险防控中的重中之重，在日常

的业务开展与网点营运中，要行大行之担当，履行反洗钱的义务，认真做

好反洗钱工作。

第二，加强尽职调查，深入开展客户身份识别工作。在开户环节，无

论是对公开户还是个人开户，都要做好尽职调查工作，从源头把控风险。

对公客户经理在上门核实的过程中，要核查公司地址的真实性、公司的实

际经营情况及其开户的真实意图等等；

勿以恶小而为之，勿以善小而不为。——刘备

第三，做好反洗钱公众宣传工作。商业银行是为社会公众提供金融服

务的地方，同时也具有对公众进行金融知识教育的责任。提高社会公众对

反洗钱的认知能让反洗钱工作进行得更为利，我们可以利用银行物理网点

的优势落实反洗钱宣传工作。在迎来送往的银行大堂内，利用电视机滚动

播放反洗钱动画片，工作人员在大厅开展反洗钱政策知识宣讲，向社会公

众发放反洗钱宣传折页等，都能扩大反洗钱知识教育的受众范围，提高群

众对反洗钱的认识。

反洗钱