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湖北省江汉区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试（名师系列）

第I部分单选题（100题）

1.下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

A:道氏理论的信号领先于价格变化，信号较早

B:道氏理论是用来指出应该买卖哪只股票

C:道氏理论对单只股票的实际操作具有重要意义

D:道氏理论对大形势的判断有较大的作用，但对小波动则显得无能为力

答案：D

2.常用来作为对未来收益率的无偏估计的指标是（）。

A:加权平均收益率

B:算术平均收益率

C:时间加权收益率

D:几何平均收益率

答案：B

3.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:短期目标

B:永久目标

C:中期目标

D:长期目标

答案：D

4.投资本金20万元，在年复利5.5%情况下,大约需要（）年可使本金达到40万元。

A:14.4

B:13.09

C:14.21

D:13.5

答案：B

5.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:半强式有效市场

B:强式有效市场

C:弱式有效市场

D:半弱式有效市场

答案：A

6.对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

A:中国证监会

B:中国证券业协会

C:证监会派出机构

D:银监会

答案：B

7.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A:交谈和数据调查表相结合

B:从相关部门获取

C:税务机关公布

D:平时收集

答案：A

8.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:成长

B:保守

C:稳健

D:激进

答案：B

9.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:7.8992

B:8.6412

C:0.0058

D:0.5167

答案：D

10.小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（）。

A:年金终值为1738793.47元

B:年金终值为1538793.47元

C:年金终值为1638793.47元

D:年金终值为1438793.47元

答案：C

11.以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:医疗保脸

B:普通型人寿保险

C:年金保险

D:新型人寿保险

答案：A

12.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（）业务。

A:投资顾问

B:财务顾问

C:投资咨询

D:证券经纪

答案：C

13.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:投资终值増长一倍的贴现率

B:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

C:投资本金自然増长带来的收益率

D:投资终值为零的贴现率

答案：B

14.影响上市公司数量的因素不包括（）

A:宏观经济环境

B:政策因素

C:制度因素

D:市场因素

答案：B

15.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

B:融资缺口=流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=-流动性资产－借入资金

D:融资缺口=流动性资产－借入资金

答案：A

16.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的流动性较好

B:投资工具的风险较低

C:投资工具是否适合客户的财务目标

D:投资工具的收益较高

答案：C

17.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:67.04万元

B:30.62万元

C:45.53万元

D:59.18万元

答案：C

18.下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容

A:家居装修支出预算

B:保费支出预算

C:家政服务

D:赡养支出预算

答案：C

19.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:收益率

B:经济前景

C:组合在战略层面的重要性

D:过去的组合集中倩况

答案：D

20.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:1.5

B:0.4

C:0.666

D:0.6

答案：A

21.公司的资本结构指标不包括（）。

A:资产负债比率

B:股东权益比率

C:产权比率

D:长期负债比率

答案：C

22.假如你有一笔资金收入，若目前领