湖北省樊城区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题（考点提分）.docxVIP

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湖北省樊城区2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题（考点提分）

第I部分单选题（100题）

1.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:计划开始不宜太迟

B:对收入和费用应乐观估计

C:投资应当非常保守

D:规划期应当在五年左右

答案：A

2.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A:投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

B:投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

C:资本市场没有摩檫。

D:投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

答案：C

3.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:公司分析

B:产业分析

C:地域经济

D:股份分析

答案：A

4.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:沉没成本效应

B:晕轮效应

C:赌场资金效应

D:成本与损失的不等价

答案：B

5.风险承受能力较低的特点会出现在家庭生命周期的_________阶段，一般建议投资组合中增加_________比重。（）

A:成长期；股票等风险资产

B:衰老期；债券等安全性较高的资产

C:成熟期；股票等风险资产

D:形成期；债券等安全性较高的资产

答案：B

6.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游敞口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：B

7.某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（）。

A:风险补偿

B:风险规避

C:风险对冲

D:风险转移

答案：B

8.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；低

B:积极；高

C:消极；低

D:消极；高

答案：A

9.假定张先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元。年要求回报率为10%，那么他在3年内每年年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:33339

C:44386

D:43333

答案：A

10.公司分析中最重要的是（）。

A:公司行业地位分析

B:公司财务分析

C:公司产品分析

D:公司经营能力分析

答案：B

11.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

A:稳健

B:成长

C:保守

D:激进

答案：C

12.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

B:时期内i证券的收益率

C:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

D:t时期内市场指数的收益率

答案：C

13.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:证件信息

B:联系地址

C:通讯方式

D:兴趣爱好

答案：D

14.双重传导机制包括（）个环节

A:2

B:4

C:3

D:5

答案：C

15.证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试.在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（）

A:不少于180天

B:不少于365夭

C:不少于30天

D:不少于60天

答案：C

16.根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（）的代表。

A:被动型投资策略

B:战术性投资策略

C:主动型投资策略

D:战略性投资策略

答案：C

17.产品没有或者缺少相近的替代品是（）。

A:垄断竞争

B:完全垄断

C:寡头垄断

D:完全竞争

答案：B

18.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法易高估实际的风险值

D:方差一协方差法能预测突发事件的风险

答案：B

19.双重传导机制包括（）个环节

A:4

B:5

C:3

D:2

答案：C

20.公司的资本结构指标不包括（）。

A:产权比率

B:股东权益比率

C:长期负债比率

D:资产负债比率

答案：A

21.（）指投资者想等到信息发布后再进行决策的倾向。

A:孤立效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：A

22.（）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

A:剩余期限

B:久期

C:修正久期

D:凸性

答案：B

23.从事证券服务业务的人员由