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江西省新建区2024《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必背100题题库【有一套】

第I部分单选题（100题）

1.如果某金融机构的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于（）。

A:-1

B:0.1

C:1

D:-0.1

答案：D

2.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:经营状况

B:非财务因素

C:基本信息

D:财务状况

答案：B

3.家庭资产负债表中的流动资产项目不包括下列哪个会计科目?（）

A:货币市场基金

B:短期国库券

C:活期存款

D:房产

答案：D

4.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:目标客户

C:非客户

D:国内客户

答案：D

5.已知终值求现值的过程叫（）

A:映射

B:回归

C:转换

D:贴现

答案：D

6.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:三

C:四

D:一

答案：A

7.在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

A:盈余3500万元

B:缺口3000万元

C:盈余4500万元

D:缺口4000万元

答案：A

8.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:基本分析法

B:技术分析法

C:学术分析法

D:市场分析法

答案：A

9.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:双向敞口类型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

10.在弱式有效市场中，（）。

A:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

B:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

C:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：C

11.现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（）

A:依据预算的分类个别分析

B:刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:总额差异的重要性要大于细目差异

答案：B

12.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史数据法

B:情景综合分析法

C:直接比较法

D:历史模拟法

答案：D

13.下列不是税务规划的目标的是（）。

A:偷税漏税

B:收入最大化

C:达到整体税后利润

D:减轻税负、财务目标、财务自由

答案：A

14.在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（）。

A:风险对冲

B:风险规避

C:风险释放

D:风险转移

答案：A

15.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:长期目标

B:短期目标

C:中期目标

D:永久目标

答案：A

16.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:隔离墙制度

C:分类经营制度

D:事前回避制度

答案：B

17.简单型消极投资策略的优点是（）。

A:收益的最小化

B:交易成本和管理费用最小化

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：B

18.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:经济増加值法

B:现金流量贴现法

C:相对比较法

D:重置成本法

答案：B

19.向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

A:证券公司

B:国务院监督管理机构

C:中国证监会

D:中国证券业协会

答案：D

20.双重传导机制包括（）个环节

A:3

B:4

C:2

D:5

答案：A

21.一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（）。

A:59.18万元

B:30.62万元

C:67.04万元

D:45.53万元

答案：D

22.在MA的应用中，证券市场经常描述“