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湖北省公安县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整版带答案解析

第I部分单选题（100题）

1.下列信息中属于客户的定量信息的是（）。

A:每月收入与支出

B:投资经验

C:风险偏好

D:金钱观

答案：A

2.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

B:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

C:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

D:期限越长，利率越高，终值就越大

答案：B

3.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:经济前景

B:组合在战略层面的重要性

C:收益率

D:过去的组合集中倩况

答案：D

4.（）是指人们在面对收益和损失的决策时表现出不对称性。

A:心理账户

B:损失厌恶

C:时间偏好

D:过度自信

答案：B

5.客户的财务信息不包括（）。

A:工作职务

B:财务安排

C:家庭收支

D:资产负债

答案：A

6.证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（）的罚款。

A:5万元以上50万元以下

B:3万元以上20万元以下

C:5万元以上20万元以下

D:3万元以上50万元以下

答案：B

7.下列关于资产负债表的说法中，错误的是（）。

A:投资性房地产属于个人的金融资产

B:资产可以包括金融资产和实物资产

C:住房贷款属于个人/家庭的负债下项目

D:净资产就是资产减去负债的差额

答案：A

8.（）是以某一时点的股价作为参考基准，从而判断买进或卖出股票。

A:移动平均法

B:简单过滤规则

C:相对强弱理论

D:上涨和下跌线

答案：B

9.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当五年左右

C:对收入和费用应乐观估计

D:计划开始不宜太迟

答案：D

10.风险对冲是指特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:四

C:二

D:三

答案：C

11.在弱式有效市场中，（）。

A:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

D:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

答案：A

12.从高价跌落（）时应卖出股票。

A:0.3

B:0.1

C:0.2

D:0.4

答案：B

13.（）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

A:日历效应

B:低市盈率效应

C:遵循内部人的交易活动

D:小公司效应

答案：D

14.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券公司

B:中国证券业协会

C:中国证监会

D:证券交易所

答案：B

15.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:证券交易

B:风险管理顾问

C:证券投资咨询

D:证券分析师

答案：C

16.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:投资收益的保证情况

B:证券研究报告的发布机构

C:证券研究报告的发布人、发布日期

D:除客户以外的第三方建议

答案：C

17.关于VaR值的计量方法，下列论述正确的是（）。

A:方差一协方差法易高估实际的风险值

B:历史模拟法可计量非线性金融工具的风险

C:方差一协方差法能预测突发事件的风险

D:蒙特卡洛模拟法不需依赖历史数据

答案：B

18.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A:使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

B:投资本金自然増长带来的收益率

C:投资终值増长一倍的贴现率

D:投资终值为零的贴现率

答案：A

19.在开展新产品和开展新业务之前，应该对其中所含的（）进行充分识别和评估。

A:产品数量

B:公司管理水平

C:公司盈利

D:市场风险

答案：D

20.如果张某家庭核心资产配置是股票60%，债券30%，货币10%，那么从家庭理财角度看，这种资产结构符合（）家庭的理财特性。

A:成熟期

B:形成期

C:成长期

D:衰老期

答案：C

21.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游敞口、下游闭口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游闭口、下游敞口型

D:双向敞口类型

答案：D

22.如果两种证券组合具有相同的收益率方差和不同的期望收益率,那么投资者选择期望收益率高的组合;如果两种证券组合具有相同的期望