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湖北省伍家岗区整理《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题附下载答案

第I部分单选题（100题）

1.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成熟期

B:形成期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

2.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.072

B:0.05

C:0.035

D:0.1

答案：A

3.单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（）。

A:时期内i证券的收益率

B:是截距，它反映市场收益率为0时,证券i的收益率大小

C:为斜率，代表市场指数的波动对证券收益率的影响程度

D:t时期内市场指数的收益率

答案：B

4.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析，是对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总.以此估算某一给定的小幅利率变动，通常小于（），可能会对整体经济价值产生的影响。

A:0.1

B:0.2

C:0.001

D:0.01

答案：D

5.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:经营状况

C:非财务因素

D:财务状况

答案：C

6.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:历史模拟法

B:情景综合分析法

C:历史数据法

D:直接比较法

答案：A

7.在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（）。

A:橙色预警法

B:红色预警法

C:蓝色预警法

D:黑色预警法

答案：C

8.遗产安排属于客户证券投资理财的（）目标。

A:永久目标

B:短期目标

C:中期目标

D:长期目标

答案：D

9.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合比乙的好

B:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

C:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

D:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

答案：D

10.在市场风险的分析中，久期也称为（）。

A:缺口期

B:检验期

C:持续期

D:风险控制期

答案：C

11.在现金管理中，（），会得到一项比较实际的预算。

A:用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标

B:用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标

C:用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标

D:用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标

答案：B

12.从个人理财生命周期的角度看，既要通过提高劳动收入积累尽可能多的财富，也要使用投资工具创造更多财富；既要偿清各种中长期债务，又要为未来储备财富。上述表述属于()。

A:退休期

B:稳定期

C:高原期

D:维持期

答案：D

13.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:交易成本和管理费用最大化

B:收益的不稳定

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

答案：C

14.组建证券投资组合时，个别证券选择是指（）。

A:预测个别证券的价格走势及其波动情况

B:预测和比较各种不同类型证券的价格走势和波动隋况，从中选择具有投资价值的股票

C:分阶段购买或出售某种证券

D:对个别证券的基本面进行研判

答案：A

15.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A:人寿保险

B:团体保险

C:财产保险

D:健康保险

答案：B

16.加强指数法是指基金管理人将（）管理方式与（）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

A:指数法，保守型

B:标准指数法，保守型

C:标准指数法，积极型

D:指数法，积极型

答案：D

17.某公司某年度的资产负债表显示，当年总资产，其中流动资产合计为3600000元，包括存货1000000元；公司的流动负债2000000元，其中应付账款200000元，则该年度公司的流动比率为（）。

A:2

B:1.44

C:1.8

D:1.3

答案：C

18.在现金管理中，年度支出预算等于（）。

A:年度收入一年储蓄目标

B:年度收入一上一年支出

C:年度收入一年度支出

D:年储蓄目标一年度支出

答案：A

19.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要