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湖北省仙桃市2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试必刷100题及答案【名校卷】

第I部分单选题（100题）

1.（）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

A:孤立效应

B:反射效应

C:确定性效应

D:框定效应

答案：D

2.在组合风险限额管理中，确定资本分配的权重时，不需要考虑的因素是（）。

A:过去的组合集中倩况

B:收益率

C:经济前景

D:组合在战略层面的重要性

答案：A

3.（）是指依据分析指标和影响因素的关系，从数量上确定各因素对财务指标的影响程度。

A:结果分析法

B:因素分析法

C:归纳分析法

D:比较分析法

答案：B

4.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:证件信息

B:通讯方式

C:兴趣爱好

D:联系地址

答案：C

5.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:目标客户

B:潜在客户

C:非客户

D:国内客户

答案：D

6.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合具有期望收益率

B:该组合因素灵敏度系数大于零

C:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D:该组合因素灵敏度系数小于零

答案：C

7.因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务，影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:市场风险

B:系统风险

C:非系统风险

D:信用风险

答案：D

8.客户的财务信息不包括（）。

A:资产负债

B:财务安排

C:家庭收支

D:工作职务

答案：D

9.某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（）。

A:期指和股票的套利

B:股指期货的买入套期保值

C:股指期货的跨期套利

D:股指期货的卖出套期保值

答案：B

10.下列不属于健康保险的是（）。

A:意外伤害保险

B:护理保险

C:疾病保险

D:收入保障保险

答案：A

11.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:交易成本和管理费用最大化

B:收益的不稳定

C:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

D:放弃从市场环境变化中获利的可能

答案：D

12.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

B:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

C:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

D:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

答案：D

13.指数化的方法不包括（）。

A:优化法

B:分层抽样法

C:方差最小化法

D:样本法

答案：D

14.已知终值求现值的过程叫（）

A:转换

B:映射

C:回归

D:贴现

答案：D

15.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:投资顾问

B:证券投资咨询

C:财务顾问

D:证券经纪

答案：B

16.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:流动性风险

B:法律风险

C:市场风险

D:信用风险

答案：D

17.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:成长期

B:衰老期

C:成熟期

D:形成期

答案：B

18.王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，平时致力于财富的积累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

C:评估开源渠道，提供建议

D:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

答案：B

19.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:DA×VA×△R／（1+R）

B:-DA×VA／R×（1+R）

C:-DA×VA×△R／（1+R）

D:DA×VA／△R×（1+R）

答案：C

20.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:收益率曲线总是斜率大于0

B:它反映了债券偿还期限与收益的关系

C:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

D:将不同期限债券的到期收益率