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专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

湖北省硚口区内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题真题题库带答案（能力提升）

第I部分单选题（100题）

1.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）

A:休假

B:存款

C:购新车

D:按揭购房

答案：D

2.()一般指证券机构担任证券公开发行活动的承销商或财务顾问，在本机构承销或管理的证券发行活动之前和之后的一段时期内，其研究人员不得对外发布关于该发行人的研究报告。

A:回避

B:隔离墙

C:时滞

D:静默期

答案：D

3.根据投资组合理论，如果甲的风险承受力比乙大，那么（）。

A:甲的最优证券组合的期望收益率水平比乙的高

B:甲的最优证券组合的风险水平比乙的低

C:甲的无差异曲线的弯曲比乙的大

D:甲的最优证券组合比乙的好

答案：A

4.证券组合的实际平均收益率与由证券市场线所给出的该证券组合的期望收益率之间的差被定义为（）。

A:詹森指数

B:道琼斯指数

C:特雷诺指数

D:夏普指数

答案：A

5.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产-借入资金

B:融资缺口=-流动性资产-借入资金

C:融资缺口=-流动性资产+借入资金

D:融资缺口=流动性资产+借入资金

答案：C

6.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:国务院

B:中国证券业协会

C:期货业协会

D:中国证监会

答案：B

7.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:自身价值

B:单利和复利

C:时间

D:通货膨胀率

答案：A

8.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具的流动性较好

B:投资工具是否适合客户的财务目标

C:投资工具的风险较低

D:投资工具的收益较高

答案：B

9.证券公司、证券投资咨询机构应当提前（）个工作日将广告宣传方案和时间安排向公司住所地证监局、媒体所在地证监局报备。

A:5

B:1

C:3

D:6

答案：A

10.下列不属于证券产品选择目标的是（）。

A:取得收益

B:本金保证

C:资本增值

D:提高风险

答案：D

11.简单型消扱投资策略的缺点是（）。

A:交易成本和管理费用最大化

B:适用于资本市场环境和投资者偏好变化不大情况

C:放弃从市场环境变化中获利的可能

D:收益的不稳定

答案：C

12.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A:中国进出口银行

B:中国人民银行

C:中国农业发展银行

D:国家开发银行

答案：B

13.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A:光头光脚阴线

B:十字形

C:光头光脚阳线

D:—字形

答案：D

14.《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（）罚款。

A:一万以上十万以下

B:五万以上十万以下

C:五万以上二十万以下

D:一万以上五万以下

答案：A

15.假定汪先生当前投资某项目，期限为3年，第一年年初投资100000元，第二年年初又追加投资50000元，年收益率为10％，那么他在3年内每年末至少收回（）元才是盈利的。

A:58489

B:44386

C:33339

D:43333

答案：A

16.风险揭示书的内容和格式由()制定。

A:中国证监会

B:中国银监会

C:中国证券业协会

D:中国证券监督管理委员会

答案：C

17.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:投资收益的保证情况

B:除客户以外的第三方建议

C:证券研究报告的发布机构

D:证券研究报告的发布人、发布日期

答案：D

18.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:投资浮动收益类理财产品

B:保持资产的流动性

C:适当投资债券型基金

D:拒绝合理使用银行信贷工具

答案：D

19.以下不属于收入型证券组合的目标是（）。

A:期限较短

B:收入稳定

C:价格稳定

D:风险最小

答案：A

20.填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（）

A:通讯方式

B:联系地址

C:证件信息

D:兴趣爱好

答案：D

21.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:样本

B:总体

C:统计量

D:常模

答案：B

22.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:获利保证

B:忠实诚信

C: