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河南省中牟县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题题库带答案

第I部分单选题（100题）

1.用DA表示总资产的加权平均久期，VA表示总资产，R为市场利率，当市场利率变动△R时，资产的变化可表示为（）。

A:DA×VA／△R×（1+R）

B:DA×VA×△R／（1+R）

C:-DA×VA／R×（1+R）

D:-DA×VA×△R／（1+R）

答案：D

2.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:产业分析

B:股份分析

C:公司分析

D:地域经济

答案：C

3.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:偶然衰退

B:相对衰退

C:自然衰退

D:绝对衰退

答案：A

4.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游敞口、下游闭口型

C:双向敞口类型

D:上游闭口、下游闭口型

答案：C

5.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

B:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

答案：C

6.在单一客户限额管理中，客户所有者权益为5亿元，杠杆系数为0.8，则该客户最高债务承受额为（）亿元。

A:6.25

B:4

C:0.8

D:5

答案：B

7.下列对税收规划的表述，有误的一项是（）。

A:税收规划是从节流的角度增加客户的财务自由度

B:税收规划的前提是依法纳税

C:因为税收规划有税法可依，所以是无风险的

D:目的性原则是税收规划的根本原则

答案：C

8.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:指数化型

B:增长型

C:收入型

D:货币市场型

答案：C

9.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.4

B:0.6

C:0.666

D:1.5

答案：D

10.下列属于无形资产的是（）。

A:土地

B:商标权

C:建筑物

D:机器设备

答案：B

11.VAR的计算方法一般包括（）、方差-协方差法、蒙特卡洛法

A:直接比较法

B:情景综合分析法

C:历史模拟法

D:历史数据法

答案：C

12.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）

A:时间

B:通货膨胀率

C:自身价值

D:单利和复利

答案：C

13.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:不变

B:不确定

C:越高

D:越低

答案：D

14.下列关于投资组合X、Y的相关系数的说法中，正确的是（）。

A:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于不相关

B:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全负相关

C:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于完全正相关

D:一个只有两种资产的投资组合，当pXY=-1时两种资产属于正相关

答案：B

15.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A:股份分析

B:地域经济

C:产业分析

D:公司分析

答案：D

16.流动性风险控制指标主要有（）。

A:流动性比率

B:净资产利润率

C:净稳定资金率

D:资产负债率

答案：C

17.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:死亡率模型

C:线性概率模型

D:线性辨别模型

答案：B

18.用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（）。

A:流动比率

B:应收账款周转率

C:速动比率

D:己获利息倍数

答案：D

19.《风险揭示书》内容与格式要求由（）制定。

A:证券交易所

B:中国证券业协会

C:证券公司

D:中国证监会

答案：B

20.（）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

A:资产负债比率

B:股东权益比率

C:长期负债率

D:资产负债率

答案：D

21.深市所送红股在股权登记日后第（）个交易日上市流通。

A:7

B:3

C:10

D:1

答案：B

22.考察和分析企业的（），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:财务状况

B:基本信息

C:非财务因素

D:经营状况

答案：C

23.通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本