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江西省湾里区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试通关秘籍题库及参考答案（培优）

第I部分单选题（100题）

1.以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（）。

A:基本分析流派

B:行为分析流派

C:技术分析流派

D:学术分析流派

答案：A

2.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:股票

B:混合型基金

C:固定收益类基金

D:股票型基金

答案：C

3.在弱式有效市场中，（）。

A:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:不存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:存在永久套利机会，技术分析可以获得超额收益

D:存在永久套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：D

4.当股票市场处于牛市时（）。

A:应选择低β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

B:应选择高β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

C:应选择高β系数的证券或组合，成倍放大市场收益率，带来较高的收益。

D:应选择低β系数的证券或组合，以减少因市场下跌而造成的损失。

答案：C

5.有效市场假说认为，投资者应采取（）进行投资。

A:主动型投资策略

B:被动型投资策略

C:战术性投资策略

D:战略性投资策略

答案：B

6.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿流动风险

B:补偿企业运营风险

C:补偿信用风险

D:补偿利率波动风险

答案：C

7.当技术分析无效时，市场至少符合（）。

A:无效市场假设

B:弱式有效市场假设

C:强式有效市场假设

D:半强式有效市场假设

答案：B

8.证券组合的目标是追求股息收益的最大化，我们可以判断这种证券组合属于（）类型。

A:增长型

B:收入型

C:货币市场型

D:指数化型

答案：B

9.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:0

C:-1.5

D:1.5

答案：D

10.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

B:全部利率反向变化

C:价格走向与预期相反

D:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

答案：A

11.债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（）。

A:流动性风险

B:法律风险

C:信用风险

D:市场风险

答案：C

12.当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

A:提高再贴现率

B:提高法定存款准备金率

C:提高存款率

D:提高存款准备金率

答案：B

13.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合具有期望收益率

B:该组合因素灵敏度系数大于零

C:该组合因素灵敏度系数小于零

D:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

答案：D

14.通常认为，现阶段属于行业生命周期中成长期的是（）。

A:太阳能

B:石油冶炼

C:钟表

D:电子信息

答案：D

15.假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为()。

A:0.035

B:0.1

C:0.05

D:0.072

答案：D

16.指数化的方法不包括（）。

A:样本法

B:方差最小化法

C:分层抽样法

D:优化法

答案：A

17.（）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

A:中国证券业协会

B:期货业协会

C:中国证监会

D:国务院

答案：A

18.以下关于现值和终值的说法。错误的是（）.

A:利率越低年金的期间越长，年金的现值越大

B:期限越长，利率越高，终值就越大

C:随着复利计算频率的增加。实际利率增加，现金流量的现值增加

D:货币投资的时间越早.在一定时期期末所积累的金额就越高

答案：C

19.以下关于退休规划表述正确的是（）。

A:投资应当非常保守

B:规划期应当五年左右

C:计划开始不宜太迟

D:对收入和费用应乐观估计

答案：C

20.王某1月份之前投资所得及利息收入如下：存款利息150元，国债利息650元，持股一个月以内股息200元，股票价差收入5000元，王某1月份应纳个人所得税（）。

A:40

B:30

C:200

D:70

答案：A

21.如