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江西省都昌县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试附答案AB卷

第I部分单选题（100题）

1.下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（）。

A:单利和复利

B:自身价值

C:时间

D:通货膨胀率

答案：B

2.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1.5

B:-1

C:0

D:1.5

答案：D

3.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A:资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B:发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C:以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

D:购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

答案：B

4.假定某公司在未来每期支付的每股股息为8元，必要收益率为10％，而当前股票价格为65元，则每股股票净现值为（）元。

A:25

B:20

C:30

D:15

答案：D

5.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明()。

A:投资收益的保证情况

B:证券研究报告的发布机构

C:证券研究报告的发布人、发布日期

D:除客户以外的第三方建议

答案：C

6.按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（）股票。

A:非增长类

B:价值类

C:投机类

D:能源类

答案：D

7.面对损失,人们表现为（）。

A:风险寻求

B:避险

C:冒险

D:风险厌恶

答案：A

8.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:二

B:一

C:三

D:四

答案：D

9.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每年，每年

B:每半年，每年

C:每年，每半年

D:每半年，每半年

答案：C

10.在弱式有效市场中，（）。

A:存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

B:存在套利机会，技术分析可以获得超额收益

C:不存在套利机会，基本分析不能获得超额收益

D:不存在套利机会，技术分析不能获得超额收益

答案：A

11.如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（）。

A:融资缺口=流动性资产－借入资金

B:融资缺口=流动性资产＋借入资金

C:融资缺口=-流动性资产＋借入资金

D:融资缺口=-流动性资产－借入资金

答案：C

12.只有获得（）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

A:风险管理顾问

B:证券分析师

C:证券交易

D:证券投资咨询

答案：D

13.按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

A:潜在客户

B:非客户

C:国内客户

D:目标客户

答案：C

14.现金管理的内容是（）。

A:现金和所有资产

B:现金和固定资产

C:现金和流动资产

D:所有现金

答案：C

15.对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游敞口型

B:上游闭口、下游闭口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案：D

16.以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（）。

A:总额差异的重要性小于细目差异

B:若实在无法降低支出，需设法增加收入

C:要定出追踪的差异金额或比率门槛

D:刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

答案：A

17.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:分类经营制度

C:自动回避制度

D:事前回避制度

答案：A

18.下列各项中。不属于心理账户效应的是（）。

A:沉没成本效应

B:成本与损失的不等价

C:晕轮效应

D:赌场资金效应

答案：C

19.行业和区域分析属于（）层次的分析

A:宏观

B:微观

C:局部

D:中观

答案：D

20.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:投资顾问妻子

B:投资顾问父母

C:证券投资顾问人员个人名义

D:公司账户

答案：D

21.2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，进一步规范了（）业务。

A:投资顾问