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江苏省高港区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试真题题库带解析答案

第I部分单选题（100题）

1.2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（）。

A:7.8992

B:0.0058

C:0.5167

D:8.6412

答案：C

2.异常现象更多的时候出现在（）之中。

A:弱式有效市场

B:半强式有效市场

C:半弱式有效市场

D:强式有效市场

答案：B

3.赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

A:成熟期，应该既在职进修充实自己，同时拟定职业生涯计划，确定往后的工作方向，目标是使家庭收入稳定增加

B:稳定期，这个时期对于未来的生涯规划应该有明确的方向，是否专项管理岗位，是否可以自行创业当老板，在该阶段都应该定案

C:成长期，在支出方面子女教育抚养负担将逐渐增加，但同时随着收入的提高也应增加储蓄额，来应对此时多数家庭会有的购房计划和购车计划

D:形成期，年轻可承受较高的投资风险

答案：C

4.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间均衡关系

B:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

C:系统风险与期望收益间线性关系

D:有效组合的收益和风险之间的线性关系

答案：B

5.在内部评级法初级法下，借款人利用多种形式的抵(质)押品共同担保时，需要将风险暴露进行拆分，拆分按照()以及其他抵(质)押品的顺序进行。

A:金融质押品、商用房地产和居住用房地产、应收账款

B:商用房地产和居住用房地产、金融质押品、应收账款

C:应收账款、金融质押品、商用房地产和居住用房地产

D:金融质押品、应收账款、商用房地产和居住用房地产

答案：D

6.下列各项中，正确的是()。

A:意外或灾害承受能力=(可变现资产+现有负债)／基本费用

B:失业保障月数=存款、可变现资产或净资产／月固定支出

C:失业保障月数一不可变现资产／月固定支出

D:意外或灾害承受能力=(可变现资产+保险理赔金+现有负债)／基本费用

答案：B

7.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年；总负债为900亿元，加权平均久期为5年。则该机构的资产负债久期缺口为()。

A:-1

B:1.5

C:1

D:-1.5

答案：B

8.证券价格的运动方向由（）决定。

A:市场价值

B:预期收益

C:供求关系

D:证券价格

答案：C

9.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:监督

B:法制

C:自律

D:合规

答案：D

10.下列各项中，企业的长期债权人关注相对较少的是（）。

A:产权比率

B:速动比率

C:资产负债率

D:已获利息倍数

答案：B

11.最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（）

A:3；6

B:1；6

C:3；5

D:1；3

答案：A

12.信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（）。

A:Logit模型

B:线性概率模型

C:死亡率模型

D:线性辨别模型

答案：C

13.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸,以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:一

B:二

C:四

D:三

答案：B

14.下列方法中（）是当前最为流行的企业价值评估方法。

A:现金流量贴现法

B:相对比较法

C:经济増加值法

D:重置成本法

答案：A

15.现金管理的内容是（）。

A:所有现金

B:现金和流动资产

C:现金和固定资产

D:现金和所有资产

答案：B

16.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:7

B:10

C:3

D:5

答案：D

17.假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（）。

A:-1

B:0

C:1.5

D:-1.5

答案：C

18.对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（）。

A:上游闭口、下游闭口型

B:上游闭口、下游敞口型

C:上游敞口、下游闭口型

D:双向敞□类型

答案