河北省阳原县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试含答案【考试直接用】.docxVIP

专业《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

河北省阳原县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试含答案【考试直接用】

第I部分单选题（100题）

1.开盘价与最高价相等，且收盘价不等于开盘价的K线被称为（）。

A:光头阳线

B:光脚阴线

C:光脚阳线

D:光头阴线

答案：D

2.老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

A:合理避税原则

B:适应性原则

C:转移风险原则

D:量力而行原则

答案：D

3.更关心公司股票过去的市场表现，而不是其未来收益的潜在决定因素的经济主体是（）。

A:技术分析者

B:信用分析者

C:基本面分析者

D:系统分析者

答案：A

4.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A:将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

B:相信市场是有效的

C:相信市场是弱有效的

D:相信市场是强有效的

答案：B

5.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A:金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

B:政府债券的发行主体是政府

C:凭证式债券的发行主休是非股份制企业

D:公司债券的发行主休是股份公司

答案：C

6.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:事前回避制度

C:分类经营制度

D:隔离墙制度

答案：D

7.对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（）。

A:融资缺口=－货款平均额+核心存款平均额

B:融资缺口=货款平均额+核心存款平均额

C:融资缺口=贷款平均额－核心存款平均额

D:融资缺口=－货款平均额－核心存款平均额

答案：C

8.证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（）评估一次流动性风险限额，（）开展一次流动性风险压力测试。

A:每半年，每年

B:每半年，每半年

C:每年，每半年

D:每年，每年

答案：C

9.从业人员在制定投资规划时首先要考虑的是（）。

A:投资工具是否适合客户的财务目标

B:投资工具的流动性较好

C:投资工具的风险较低

D:投资工具的收益较高

答案：A

10.债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（）。

A:全部利率反向变化

B:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更短

C:纠正市场定价偏差的过渡期比预期的更长

D:价格走向与预期相反

答案：B

11.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

A:负相关

B:正相关

C:相独立

D:不相关

答案：A

12.下列关于对冲比率的计算，正确的是（）

A:对冲比率=资产风险暴露数量/持有期货合约的头寸大小

B:对冲比率=持有期货合约的头寸大小*资产风险暴露数量

C:对冲比率=持有期货合约的头寸大小/资产风险暴露数量

D:对冲比率=持有期货合约的头寸大小-资产风险暴露数量

答案：C

13.某一时刻黄金的现货价格是每盎司1200美元，1年期的市场无风险利率是6％，黄金的持有收益率是2％，现有人愿意提供黄金储藏和保险的义务，那么在持有成本法（单利）下，1年期黄金的远期理论价格应该为（）美元

A:1272

B:1224

C:1152

D:1248

答案：D

14.客户的财务信息不包括（）。

A:资产负债

B:工作职务

C:家庭收支

D:财务安排

答案：B

15.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券研究报告与其他证券业务之间的（）防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券研究报告谋取不当利益。

A:隔离墙制度

B:自动回避制度

C:事前回避制度

D:分类经营制度

答案：A

16.外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（）。

A:汇率

B:国际收支

C:经济増长率

D:国际利率

答案：A

17.一般风险厌恶的客户，其投资需求多倾向于（）。

A:混合型基金

B:固定收益类基金

C:股票

D:股票型基金

答案：B

18.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:一定

C:可能

D:一定不

答案：C

19.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:国内居民

B