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江西省湖口县2024年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整题库及答案【必刷】

第I部分单选题（100题）

1.投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（）。

A:投资收益的保证情况

B:除客户以外的第三方建议

C:证券研究报告的发布机构

D:证券研究报告的发布人、发布日期

答案：D

2.证券公司通过举办讲座、报告会、分析会等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前（）个工作日向举办地证监局报备

A:10

B:7

C:5

D:3

答案：C

3.下面（）不是高资产净值客户。

A:小李

B:小王

C:小赵

D:小张

答案：C

4.（）是对经济的弹性。

A:利润杠杆

B:财务杠杆

C:估值杠杆

D:运营杠杆

答案：D

5.张自强先生是兴亚银行的金融理财师，他的客户王丽女士总是担心财富不够用，认为开源重于节流，量出为入，平时致力于财富的枳累，有赚钱机会就要去投资。对于该客户的财富态度，金融理财师张自强不应该采取的策略为（）。

A:慎选投资标的，分散风险

B:分析支出及储蓄目标，制定收入预算

C:根据收入及储蓄目标，制定支出预算

D:评估开源节流，提供建议

答案：C

6.证券组合的（）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

A:区间

B:可行域

C:有效边界

D:集合

答案：C

7.客户（）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

A:投资收入较高

B:投资收入较低

C:消费支出较高

D:消费支出较低

答案：C

8.下列不属于骑乘收益率曲线的是（）。

A:两极策略

B:子弹式策略

C:梯式策略

D:极端策略

答案：D

9.在持有期为10天、置信水平为99％的情况下，若所计算的风险价值为10万元，则表明该金融机构的资产组合()。

A:在10天中的收益有99％的可能性会超过10万元

B:在10天中的损失有99％的可能性不会超过10万元

C:在10天中的损失有99％的可能性会超过10万元

D:在10天中的收益有99％的可能性不会超过10万元

答案：B

10.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:非替代性效应

B:沉没成本效应

C:交易效用效应

D:蝴蝶效应

答案：D

11.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:不用注意掌握先机

B:明白选时不如选股

C:逢高买进、逢低卖出

D:抓住买进时机与卖出时机

答案：D

12.下列关于金融泡沫说法错误的是（）。

A:在暴跌之前往往弥漫着过于乐观的情绪，投机盛行

B:股市暴跌是可以根据市盈率等基本指标进行准确地预测

C:股市暴跌往往发生在宏观经济状况看起来很好的时候，这往往会让大多数投资者猝不及防

D:股市暴跌发生时的私人部门（个人与企业）债务比率往往很高

答案：B

13.从家庭生命周期的角度分析，家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭()。

A:形成期

B:成熟期

C:成长期

D:衰老期

答案：D

14.国内生产总值（GDP）是指一个国家（或地区）所有（）在一定时期内（一般按年统计）生产活动的最终成果。

A:常住居民但不包括外国人

B:国外居民

C:常住居民

D:国内居民

答案：C

15.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

B:水平分析的主要形式是利率预期策略

C:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

D:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

答案：D

16.指数化的方法不包括（）。

A:方差最小化法

B:分层抽样法

C:优化法

D:样本法

答案：D

17.公司的资本结构指标不包括（）。

A:资产负债比率

B:股东权益比率

C:长期负债比率

D:产权比率

答案：D

18.从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（）。

A:形成期

B:成长期

C:衰老期

D:成熟期

答案：C

19.资本市场线揭示了（）

A:系统风险与期望收益间线性关系

B:有效组合的收益和风险之间的线性关系

C:系统风险与期望收益间均衡关系

D:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

答案：D

20.（）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

A:统计量

B:样本

C:总体

D:常模

答案：C

21.行业和区域分析属于