河南省孟州市内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题王牌题库及参考答案（满分必.docxVIP

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河南省孟州市内部使用《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题王牌题库及参考答案（满分必刷）

第I部分单选题（100题）

1.投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（）。

A:不能修改

B:对客户说明并征得客户同意

C:对客户说明

D:自行修改

答案：B

2.某3年期债券久期为2．5年，债券当前市场价格为102元，市场利率为4％，假设市场利率突然下降100个基点，则该债券的价格（）。

A:下跌2.45元

B:下跌2.43元

C:上升2.43元

D:上升2.45元

答案：D

3.为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（）两种。

A:长远教育规划

B:近期教育规划

C:本人教育规划

D:子女教育规划

答案：D

4.关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（）。

A:预期利率下降时，増加投资组合的持续期

B:预期利率下降时，缩短投资组合的持续期

C:预期利率上升时，缩短投资组合的持续期

D:水平分析的主要形式是利率预期策略

答案：B

5.技术分析是建立在否定（）的基础之上。

A:弱势有效市场

B:有效市场

C:半强势市场

D:强势有效市场

答案：A

6.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A:75.5

B:60

C:56.8

D:70

答案：A

7.假设检验的概率依据是（）。

A:大数定理

B:中心极限定理

C:小概率原理

D:最大似然原理

答案：C

8.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A:绝对衰退

B:相对衰退

C:自然衰退

D:偶然衰退

答案：D

9.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:书面

B:口头和书面

C:口头

D:口头或书面

答案：A

10.在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为（）。

A:公司债券

B:金融证券

C:股票

D:商业票据

答案：B

11.“当形成一种股市将持续上涨的信念时，投资者往往会对有利的信息或证据特别敏感或容易接受，而对不利的信息或证据视而不见”可以来解释()这个行为金融概念。

A:过度自信

B:证实偏差

C:心理账户

D:框定偏差

答案：B

12.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:自动回避制度

B:分类经营制度

C:事前回避制度

D:隔离墙制度

答案：D

13.按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

A:中期目标

B:长久目标

C:短期目标

D:临时目标

答案：A

14.以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（）。

A:普通型人寿保险

B:年金保险

C:新型人寿保险

D:医疗保险

答案：D

15.根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。

A:5

B:8

C:20

D:10

答案：A

16.基本分析中自上而下的分析流程是（）。

A:区域分析—产业分析—宏观分析

B:公司估值分析—公司财务分析

C:宏观经济分析—行业分析—公司分析

D:行业分析—宏观分析—公司分析

答案：C

17.公司的资本结构指标不包括（）。

A:资产负债比率

B:产权比率

C:股东权益比率

D:长期负债比率

答案：B

18.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:增长型行业

B:周期型行业

C:防守型行业

D:进攻型行业

答案：B

19.在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（）。

A:交易主体只需承担净额支付的风险

B:违约损失率的下降

C:降低违约概率

D:保证金融产品的安全性

答案：A

20.张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（）元。

A:15000

B:7000

C:21000

D:40000

答案：C

21.信用利差是用以向投资者（）的、高于无风险利率的利差。

A:补偿信用风险

B:补偿流动风险

C:补偿利率波动风险