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河南省华龙区《证券投资顾问之证券投资顾问业务》考试完整题库及参考答案（能力提升）

第I部分单选题（100题）

1.风险对冲是指利用特定的金融资产或金融工具构建相反的风险头寸，以减少或消除金融资产潜在风险的过程，一般分为（）种情况。

A:二

B:三

C:四

D:—

答案：A

2.某企业某会计年度的资产负债率为60％，则该企业的产权比率为()。

A:0.4

B:0.6

C:0.666

D:1.5

答案：D

3.证券投资顾问业务的基本要素是（）。

A:账户管理

B:市场席位进入

C:清算结算

D:提供证券投资建议、收取服务报酬

答案：D

4.情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（）出现的不同状况。

A:不可能

B:一定

C:不一定

D:可能

答案：D

5.张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（）元。（不考虑利息税）

A:100000

B:100006

C:500000

D:无法计算

答案：A

6.以下（）为套利组合应满足的条件。

A:该组合因素灵敏度系数小于零

B:该组合具有期望收益率

C:该组合中各种证券的权数满足W1+W2+…+WN=0

D:该组合因素灵敏度系数大于零

答案：C

7.根据F·莫迪利亚尼等人的家庭生命周期理论，不适合处于家庭成长期的投资人的理财策略是（）。

A:适当投资债券型基金

B:投资浮动收益类理财产品

C:保持资产的流动性

D:拒绝合理使用银行信贷工具

答案：D

8.在分析证券投资面临的汇率风险时，汇率波动取决于（）。

A:外汇市场的供求关系

B:国内货币市场的供求关系

C:国际经济形势

D:证券市场的供求关系

答案：A

9.风险价VAR的计算一般涉及（）个要素。

A:四

B:三

C:一

D:二

答案：A

10.某公司某年度末总资产为30000万元，流动负债为4000万元，长期负债为8000万元，该公司发行在外的股份有3000万股，每股股价为18元，则该公司的市净率为（）倍。

A:3

B:4

C:2

D:18

答案：A

11.某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

A:670

B:680

C:650

D:640

答案：A

12.投资时钟是将资产轮动及行业策略与经济周期联系起来的一种直观的方法，下列说法不正确的是（）。

A:经济衰退：债券是最佳选择，大宗商品表现最糟糕

B:经济滞胀：股票是最佳选择，现金表现最糟糕

C:经济复苏：股票是最佳选择，现金回报率很糟糕

D:经济过热：大宗商品是最佳选择，债券表现最糟糕

答案：B

13.证券投资顾问业务的原则不包括（）。

A:忠实诚信

B:善良管理人注意原则

C:勤勉尽责

D:获利保证

答案：D

14.在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（）。

A:现在价位位于长期与短期MA之下，长期MA又向上突破短期MA

B:现在价位位于长期与短期MA之下，短期MA又向下突破长期MA

C:现在价位站稳在长期与短期MA之上，长期MA又向上突破短期MA

D:现在价位站稳在长期与短期MA之上，短期MA又向上突破长期MA

答案：B

15.（）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

A:技术分析法

B:市场分析法

C:学术分析法

D:基本分析法

答案：D

16.（）向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求了解客户的情况，评估客户的风险承受能力。

A:证券交易所

B:中国证监会

C:证券公司或证券投资咨询机构

D:中国证券业协会

答案：C

17.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A:越高

B:不变

C:不确定

D:越低

答案：D

18.向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

A:证券投资咨询

B:投资主办人

C:证券经纪业务营销

D:一般证券业务

答案：A

19.证券投资顾问应向客户提供投资建议，应当（），禁止以任何方式向客户承诺或者保证投资收益。

A:不基于证券投资研究报告

B:以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用

C:提示潜在的投资风险

D:提示具体买卖时点

答案：C

20.加强指数法