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河北省临城县2023-24年《证券投资顾问之证券投资顾问业务》资格考试必背100题完整版（基础题）

第I部分单选题（100题）

1.（）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

A:预期效用理论

B:前景理论

C:心理账户

D:过度自信

答案：C

2.下列关于时间价值与利率的说法错误的是（）。

A:利率（或通货膨胀率（r），是影响金钱时间价值程度的衡定要素

B:现值（PV），即货币现在的价值，一般是指期初价值

C:终值（FV），即货币在未来某个时间点上的价值，一般指期末价值

D:时间（t），是货币价值的参照系数

答案：A

3.（）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

A:孤立效应

B:羊群效应

C:狂顶效应

D:处置效应

答案：B

4.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制、明确客户回访的程序、内容和要求，并指定（）。

A:多部门人员共同实施

B:专门人员独立实施

C:多部门人员分别独立实施

D:专门委员会实施

答案：B

5.某零息债券在到期日的价值为1000元，偿还期为10年，该债券的到期收益率为5％，则其久期为（）。

A:8.6

B:9.1

C:10

D:8.2

答案：C

6.以未来价格上升带来的价格收益为投资目标的证券组合属于（）。

A:收入型证券组合

B:平衡型证券组合

C:增长型证券组合

D:货币市场型证券组合

答案：C

7.加强的指数化是通过一些（）的但是（）风险的投资策略提高指数化组合的总收益。

A:积极；高

B:积极；低

C:消极；高

D:消极；低

答案：B

8.下列各项中，不属于心理账户效应的是（）

A:非替代性效应

B:蝴蝶效应

C:交易效用效应

D:沉没成本效应

答案：B

9.（）对证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理

A:期货业协会

B:中国证监会

C:中国证劵业协会

D:国务院

答案：C

10.资本市场线揭示了（）

A:有效组合的收益和风险之间的线性关系

B:系统风险与期望收益间均衡关系

C:有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D:系统风险与期望收益间线性关系

答案：C

11.证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

A:口头

B:口头或书面

C:书面

D:口头和书面

答案：C

12.证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

A:分类经营制度

B:隔离墙制度

C:自动回避制度

D:事前回避制度

答案：B

13.下列关于股息贴现模型的说法，正确的是（）。

A:使得资本利得限制在最小值

B:未考虑资本利得

C:隐含地包括了资本利得

D:包含了税后的资本利得

答案：C

14.确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

A:构建证券投资组合

B:投资组合的修正

C:进行证券投资分析

D:确定证券投资政策

答案：A

15.考察和分析企业的（）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

A:基本信息

B:非财务因素

C:经营状况

D:财务状况

答案：B

16.关于收益率曲线叙述不正确的是（）。

A:理论上应当采用零息债券的收益率来得到收益率曲线，以此反映市场的实际利率期限结构

B:收益率曲线总是斜率大于0

C:它反映了债券偿还期限与收益的关系

D:将不同期限债券的到期收益率按偿还期限连接成一条曲线，即是债券收益率曲线

答案：B

17.证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

A:法制

B:监督

C:自律

D:合规

答案：D

18.证券投资顾问服务费用应当以（）收取。

A:公司账户

B:投资顾问妻子

C:证券投资顾问人员个人名义

D:投资顾问父母

答案：A

19.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则

A:明白选时不如选股

B:逢高买进、逢低卖出

C:抓住买进时机与卖出时机

D:不用注意掌握先机

答案：C

20.与经济周期直接相关时，行业属于（）。

A:进攻型行业

B:周期型行业

C:增长型行业

D:防守型行业

答