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U银行运营部门操作风险管理改进研究的国内外文献综述

目录

TOC\o1-2\h\u30207U银行运营部门操作风险管理改进研究的国内外文献综述 1

121441.1风险管理研究综述 1

144791.2操作风险概念研究综述 2

303481.3操作风险管理研究综述 2

891参考文献 4

1.1风险管理研究综述

虽然我国商业银行一直强调金融风险管理的概念，但实际上风险管理提出是从上世纪60年代初期最初开始的。在此之后，对于风险管理方面的问题一些专家和研究人员进行了进一步的深化和具体化，对其概念、内容和范围作出了进一步的研究。这种观点推出后就受到了专家学者的大力支持，快速将风险管理推到新的发展阶段，风险管理发展到现在，对于企业发展造成了深远的影响。

Babich（2015）分析研究了资本资产的定价模型，为现在金融机构的风险管理提供了参考借鉴。其通过大量案例得出，金融投资活动和金融风险是并存的，这个规律是风险管理的基本理论，金融证券市场上，在这种情况里展开投资者进行利用这个规律来规避风险，分散外部和内部风险，对于具有一定规模的系统性风险来说，投资者是无法从真正意义上来克服金融风险的，这些金融风险是一直存在的。此结果与刘振教授、程晓天教授等人在相关研究中的结论大体一致，尤其是在研究流程与结果呈现上表现出显著的相似性。这种相似性不仅体现在实验设计的方法论上，如数据收集与分析技术的运用，还深刻体现在主要发现与结论的推导中。本研究在此基础上进行了更为深入的探讨，不仅确认了前人的结论，还在一定程度上丰富了研究的内涵与外延，为研究主题提供了新的视角和启示。

Raghavan（2011）和Buzacott（2016）共同在金融机构当中应用资本定价模型以及理论，从商业银行的层面来分析，金融管理者应该将不同的风险要素组合管理，来不断降低和规避系统性存在的金融风险。作者对于上述结果进行了反复校验与比对，尤其是与同行结论进行了细致的比对与剖析，以确保所得结果的稳定性和可靠性。在与同行研究的对比中，作者注意到，尽管在具体成果的表述形式上可能存在些微不同，但核心结论和趋势均保持一致，这进一步增强了本研究结论的可信度。特别地，作者深入探讨了与方佳佳教授在相关主题研究中的结论的异同，通过这种对比与分析，不仅深化了对研究主题的理解，也为后续研究提供了宝贵的借鉴和启示，为研究的深化和创新提供了重要帮助。日本专家野田武辉提出了测定企业存在的风险度的办法，在这类环境里探讨这种方法可以对企业的财政状况作出分析，通过对财务报表的分析可以得到企业的安全性和成长性。这些都可以进一步评估企业存在的金融风险。

Birge（2016）认为，COSO委员会对于全球金融机构的管理起到了重要作用，也对金融环境的不断发展起到了一定的促进作用[5]。其精准和明确的划分了风险管理方面的范围和内容，此种风险管理可以从八个要素中进行研究，对于风险评估过程中可以采用定量计算和定性分析的方式，这样就可以更加科学合理的确定金融风险水平。

1.2操作风险概念研究综述

金融机构的操作方面存在的风险极高，由此，国际上的操作风险种类极多，并存在一定的差异性，其是伴随着市场和金融政策变化而变化的，金融风险的概念更加深入人心，对于风险的管理意识也不断增强。巴塞尔协议指出风险操作人员，内部程序和外部环境的变化等，都会对金融机构产生一些影响。前述结果在一定程度上支撑了本文预先构建的理论体系。现有的研究成果分析与理论预期保持了高度一致，验证了理论模型中提出的机制的有效性。详细来说，研究发现关键变量间的关联趋势与模型预测相符，这不仅增强了理论体系的可靠性，也为进一步探究该领域的复杂关系提供了实证支撑。另外，结果的相符性表明理论模型中考虑的影响因素及其相互作用是合理的，对把握研究现象的本质具有重要意义。此外，这一验证环节也为后续研究指明了道路，即在已验证有效的理论体系下，可以更加深入地挖掘未被充分研究的因素，或把模型拓展到更广泛的场景中进行验证和优化。在固定的范围内部对潜在的风险进行控制，这能够符合风险监督的各项条件和要求，目前的风险监管主要是法律政策的风险，还未将其他影响因素排除。

Dada（2013）则在巴塞尔协议对操作风险方面的问题进行划分，在狭义和广义的层面上都将其进行延伸。他研究发现广义层面上的运营风险操作风险和项目本身的风险。狭义上的风险指的就是项目本身的风险，这个运营范围是非常狭小的。Li（2014）则从操作风险的运营角度出发，在这场景里进一步探索操作风险的概念。考虑到理论与实践间的差异，本文进行了深入的分析与必要的调整。为确保理论模型能更贴近实际操作，我们不仅严谨地推导和验证了理论框架，还深入实践，通过多元化的研究方法等渠道，广泛收集了行业内的第一手资料。这些实